《信貸風(fēng)險審查與反洗錢大綱》

信貸風(fēng)險審查與反洗錢
培訓(xùn)時長：6小時（1天）
培訓(xùn)對象：對公客戶經(jīng)理、支行行長
課程大綱：
第一單元信貸風(fēng)險審查
（中間以課堂提問形式穿插，案例式、訓(xùn)練式教學(xué)）
一、信貸資料審查
1、信貸資料完整性審查
2、調(diào)查及申報流程合規(guī)性審查
二、借款人主體資格及基本情況審查
客戶歷史品質(zhì)、股東背景、高管素質(zhì)、信譽(yù)狀況
三、借款需求審查
四、信貸風(fēng)險審查
1、市場風(fēng)險審查
2、非財風(fēng)險審查
1) 環(huán)境風(fēng)險分析
2) 行業(yè)競爭環(huán)境分析
3) 行業(yè)生命周期分析
4) 行業(yè)市場結(jié)構(gòu)分析
5) 行業(yè)盈利能力分析
3）“三品三表一流”分析
3、財務(wù)風(fēng)險審查
1) 工業(yè)企業(yè)財務(wù)報表內(nèi)容
2) 商業(yè)企業(yè)財務(wù)報表內(nèi)容
3) 資產(chǎn)負(fù)債表的閱讀與風(fēng)險防范
4) 利潤表的閱讀與風(fēng)險防范
5) 現(xiàn)金流量表的閱讀與風(fēng)險防范
五、償債能力審查
短期償債能力
長期償債能力
六、信貸擔(dān)保風(fēng)險審查
1、貸款保證法律風(fēng)險與風(fēng)險防范
2、貸款抵押法律風(fēng)險與風(fēng)險防范
3、貸款質(zhì)押法律風(fēng)險與風(fēng)險防范
第二單元反洗錢中可疑金融交易識別
（中間以案例分析及小組PK形式穿插）
一、洗錢的過程
二、洗錢的方式
三、反洗錢的法律法規(guī)
四、反洗錢基本制度
1、客戶身份識別
2、交易報告制度
3、資料保存制度
五、可疑金融交易識別
1、頻率和金額的異常
2、交易流向或交易來源異常
3、交易用途或交易性質(zhì)異常

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