《基于共富時代沙盤的全生命周期洞察》

《基于共富時代沙盤的全生命周期洞察》
課程大綱
一、【課程背景】
在”共同富裕“的政策背景下，伴隨財富管理新時代的到來，各家銀行紛紛在相關(guān)業(yè)務(wù)領(lǐng)域發(fā)力。同時，在嚴監(jiān)管、產(chǎn)品同質(zhì)化、銷售線上化等現(xiàn)狀的影響下，如何讓理財經(jīng)理等銷售人員更好的理解財富管理的內(nèi)涵，洞察客戶的全生命周期需求，進而更好的開展營銷工作成為各家銀行的共性化難題。
財富管理工作開展得較好的銀行通常在幾個維度有突出策略，例如全生命周期的客戶深度經(jīng)營、多產(chǎn)品的精準配套、營銷平臺開發(fā)與整合等等。、行業(yè)發(fā)展，銀行網(wǎng)點正面臨客戶到訪率低、復(fù)雜型產(chǎn)品銷售難、客戶經(jīng)理能力提升慢等問題。
二、【課程收益】
通過沙盤體驗，讓學(xué)員從內(nèi)心深處更好理解什么是全生命周期的財富管理；
通過對典型痛點的挖掘，清晰梳理銀行銷售的主要產(chǎn)品的價值屬性；
基于對重點客戶畫像和案例的梳理，了解財富管理的基本邏輯和營銷策略。
三、【共富時代沙盤示例】
四、【教學(xué)形式】40%體驗：課程利用《共富時代》沙盤進行，高度還原和模擬人生中的重要事件，每組6名學(xué)員分別扮演一個職業(yè)角色，并運用財富管理思維努力讓自己實現(xiàn)不同等級的富裕目標。沙盤模擬的根本目的是讓學(xué)員發(fā)現(xiàn)財富管理的價值和洞察人生財富百態(tài)。
50%講解：老師針對財富管理的內(nèi)涵、價值、基礎(chǔ)邏輯方法、典型案例進行講解和剖析。
10%演練：學(xué)員結(jié)合重點客戶畫像進行財富管理營銷方案設(shè)計。
五、【適合對象】
銀行零售條線管理人員、客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理
六、【課程時長】
1天，6小時/天
七、【教學(xué)大綱】
（一）開場導(dǎo)入
1.財富管理時代的到來
-國家“共同富?！钡暮暧^政策
-各家銀行為什么紛紛發(fā)力財富管理工作
（二）《共富時代》沙盤模擬體驗
1.沙盤規(guī)則介紹：
-富裕三階梯理念導(dǎo)入（自己自主、成家立業(yè)、財務(wù)自由）
-盤面、道具、職業(yè)角色、操作規(guī)則
-理財記賬原理及沙盤積分規(guī)則
-金融產(chǎn)品記錄規(guī)則
沙盤體驗
-職業(yè)角色認知
-富裕第一階梯模擬
-富裕第二階梯模擬
-富裕第三階梯模擬
體驗復(fù)盤
-客觀事件復(fù)盤
-感想體會復(fù)盤
4.財富管理主題引導(dǎo)
-沙盤中的危機事件
-沙盤中快速賺取收益的方式方法
-是否因為利少而不為？
財富管理的內(nèi)涵和價值
財富管理的內(nèi)涵
-財務(wù)管理的全面性要求
-財務(wù)管理的目標性需求
2.財務(wù)管理的價值
-保值
-增值
-避險
-傳承
（四）財富管理的基礎(chǔ)邏輯與方法
1.以財務(wù)目標為導(dǎo)向的財富管理邏輯
-無欲則剛，財富管理工作因目標而生
-財富管理的過程是全局化的
-財富管理中的產(chǎn)品價值是差異化的
①極高風(fēng)險、極高收益資產(chǎn)：權(quán)證、期權(quán)、期貨、對沖基金、垃圾債券
②高風(fēng)險、高收益資產(chǎn)：股票、股票型基金、外匯投資組合
③中風(fēng)險、中收益資產(chǎn)：金銀、部分理財產(chǎn)品、集合信托、債券基金
④低風(fēng)險、低收益資產(chǎn)：債券、債券基金、理財產(chǎn)品、投資分紅險
⑤無風(fēng)險、低收益資產(chǎn)：存款、國債、貨幣基金
2.資產(chǎn)配置的經(jīng)典模型
-美林時鐘
-標準普爾家庭資產(chǎn)配置圖
（五）典型客戶財富管理需求剖析
1.公務(wù)人員資產(chǎn)配置案例剖析
2.中小企業(yè)主資產(chǎn)配置案例剖析
（六）重點客戶財富管理營銷方案設(shè)計演練
1.中年女性客戶財富管理營銷方案設(shè)計演練
2.老年客戶資產(chǎn)配置方案設(shè)計演練

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