《宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)解析及大類資產(chǎn)配置策略》

課程名稱：《宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)解析及大類資產(chǎn)配置策略》

主講：王維仁老師6課時(shí)
課程背景：
超高凈值客戶的資產(chǎn)管理配置一直以來(lái)都是金融業(yè)所討論的核心話題，及實(shí)際運(yùn)作方
向。 但，經(jīng)過過去幾年的發(fā)展，金融業(yè)在進(jìn)步，客戶也在進(jìn)步。
銀行賣理財(cái)產(chǎn)品，賣公募基金，對(duì)與銷售新發(fā)的基金樂此不疲，但對(duì)于已購(gòu)買公募基金
的客戶的后續(xù)跟進(jìn)及管理卻并不是特別的上心，最重要的是基金的種類繁多，中后臺(tái)無(wú)
法有效的對(duì)于推薦基金做橫向的分析及管理，
客戶經(jīng)理在繁多的銀行指標(biāo)下，沒有時(shí)間做很仔細(xì)的產(chǎn)品分析，只能從字面上揣測(cè)。同
時(shí)，客戶經(jīng)理所要服務(wù)的客戶數(shù)量眾多，對(duì)于客戶的服務(wù)管理及品質(zhì)很難滿足客戶的需
求。證券公司多以證券業(yè)務(wù)為主，保險(xiǎn)公司只有保險(xiǎn)產(chǎn)品。
在此大環(huán)境下，眾多的金融從業(yè)人員，只能以資產(chǎn)配置的理念來(lái)與客戶溝通咨詢，
于此同時(shí)，對(duì)與每天隨時(shí)變動(dòng)的國(guó)際局勢(shì)，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)，相關(guān)的經(jīng)濟(jì)數(shù)字的變化，外匯的
預(yù)測(cè)管理等，不甚了解并且力不從心。因此，與當(dāng)下的國(guó)際及境內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的結(jié)合
，從而對(duì)客戶的資產(chǎn)進(jìn)行有效管理，在各方面的專業(yè)能力均能完備的情況下，如何能同
樣的以資產(chǎn)配置為出發(fā)點(diǎn)，為客戶詳細(xì)解說(shuō)，同時(shí)，能完成企業(yè)的銷售指標(biāo)。最重要的
，客戶經(jīng)理本身如何的規(guī)劃自己的工作時(shí)程及專業(yè)的管理規(guī)劃，就顯得特別的重要。
因此，老師在境外從事銀行銷售管理經(jīng)驗(yàn)為本，將資產(chǎn)配置的中心思想再度進(jìn)化，同時(shí)
針對(duì)當(dāng)下的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，當(dāng)下的數(shù)字內(nèi)容作為開場(chǎng)，傳承資產(chǎn)配置的正確做法，同時(shí)以各
金融產(chǎn)品，基金，保險(xiǎn)，信托，離岸信托為工具，協(xié)助金融從業(yè)人員完整裝備。

課程收益：
通過本課程的學(xué)習(xí)使學(xué)員能夠：
1.充分了解全球及境內(nèi)經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展現(xiàn)況并預(yù)測(cè)未來(lái)
2.提升個(gè)人金融專業(yè)并搭配銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行與客戶之間的互動(dòng)
3.學(xué)會(huì)揚(yáng)棄以純銷售的方式，升級(jí)至以顧問式管理的技巧及基本知識(shí)進(jìn)行資產(chǎn)管理。

課程對(duì)象：
私人銀行，零售銀行，財(cái)富管理公司，證券公司，保險(xiǎn)公司的銷售人員，客戶經(jīng)
理，管理人員，產(chǎn)品經(jīng)理及對(duì)資產(chǎn)管理有學(xué)習(xí)熱忱的對(duì)象。
授課方式：針對(duì)課程內(nèi)容面對(duì)面做解析，并針對(duì)內(nèi)容進(jìn)行互動(dòng)式討論，尤其是對(duì)國(guó)家政
策及當(dāng)下經(jīng)濟(jì)形勢(shì)做深度分析，并且以上證指數(shù)為指標(biāo)，藉由基于市場(chǎng)過去的變化對(duì)學(xué)
員自己及客戶本身管理資產(chǎn)，對(duì)未來(lái)做預(yù)測(cè)管理。

課程大綱/要點(diǎn)：
宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)解析及熱點(diǎn)話題
熱點(diǎn)話題
當(dāng)下境內(nèi)及境外經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)
為何要同時(shí)了解境內(nèi)境外的數(shù)據(jù)并預(yù)測(cè)未來(lái)的發(fā)展

資產(chǎn)配置的核心及意義
投資的多元化
風(fēng)險(xiǎn)平衡
防御性管理

資產(chǎn)配置的十大步驟

描繪投資風(fēng)險(xiǎn)收益特征
構(gòu)建基本產(chǎn)品配置組合
制定投資策略評(píng)估趨勢(shì)
落地產(chǎn)品推薦，適時(shí)調(diào)整

從A股資產(chǎn)特點(diǎn)看資產(chǎn)配置的必要性
高收益就是賺錢？
波動(dòng)率代表的意義
A股的特性
吃到免費(fèi)午餐

公募基金在當(dāng)下市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境中的特性與實(shí)際操作
對(duì)于公募基金你了解多少？
公募基金的內(nèi)涵及特性
公募基金的當(dāng)前環(huán)境下的操作方式

從客戶需求看資產(chǎn)配置
建構(gòu)滿足客戶需求的解決方案
認(rèn)清需求并從需求出發(fā)
你該知道的一些事

資產(chǎn)配置模型及模塊解析
資產(chǎn)配置的基本模型
資產(chǎn)配置的正確觀念及模塊分析
高凈值人群資產(chǎn)配置的終極目標(biāo)

保險(xiǎn)在資產(chǎn)配置中的重要性
高凈值資產(chǎn)人群該知道的五大問題
對(duì)于未來(lái)可能發(fā)生的狀況該有的基本概念
保險(xiǎn)在資產(chǎn)配置中扮演的重要角色

家族信托及保險(xiǎn)在資產(chǎn)配置中的應(yīng)用
在岸與離岸信托的基本特性及差異化
離岸信托的優(yōu)越性
離岸信托的實(shí)際操作及案例解析

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