《中高凈值客戶增額終身壽訓(xùn)練》
培訓(xùn)講師：李軒
講師背景：
李軒老師—金融領(lǐng)域銷(xiāo)售及互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)專(zhuān)家中國(guó)政法大學(xué)民商法學(xué)碩士曾任：世界500強(qiáng)企業(yè)、全國(guó)互聯(lián)網(wǎng)top3美團(tuán)總部地推銷(xiāo)售培訓(xùn)高級(jí)專(zhuān)家（負(fù)責(zé)人）曾任：世界500強(qiáng)企業(yè)、中國(guó)太平洋保險(xiǎn)總部個(gè)險(xiǎn)條線培訓(xùn)高級(jí)經(jīng)理曾任：世界500強(qiáng)企業(yè)、中國(guó)太平 詳細(xì)>>
《中高凈值客戶增額終身壽訓(xùn)練》詳細(xì)內(nèi)容
《中高凈值客戶增額終身壽訓(xùn)練》
《中高凈值客戶增額終身壽訓(xùn)練》
主講：李軒老師【課程背景】
改革開(kāi)放40多年以來(lái)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)高速增長(zhǎng)，在這段不算漫長(zhǎng)的時(shí)間中，中高凈值人群積累起可觀的家庭財(cái)富，根據(jù)統(tǒng)計(jì)，根據(jù)瑞士信貸《2022全球財(cái)富報(bào)告》，截至2021中國(guó)有1億人財(cái)富名列全球前10%，首次超過(guò)美國(guó)，后者為9900萬(wàn)人。全年中高凈值人群可投資總額達(dá)到37萬(wàn)億元。約占全部個(gè)人資產(chǎn)的41%。隨著互聯(lián)網(wǎng)、AI等新經(jīng)濟(jì)的崛起，中高凈值客戶群分布發(fā)生了深刻的變化，占比不斷擴(kuò)大。
伴隨中國(guó)人口結(jié)構(gòu)的變化與經(jīng)濟(jì)增速的放緩，當(dāng)前房地產(chǎn)投資明顯降溫，調(diào)研結(jié)果顯示，中高凈值人群對(duì)投資性房地產(chǎn)的興趣也大幅下降，目前投資性房產(chǎn)的配置比例遠(yuǎn)低于股票、債券及基金。由此可見(jiàn)，財(cái)富管理市場(chǎng)和行業(yè)在經(jīng)歷過(guò)去十幾年快速發(fā)展之后，目前已經(jīng)走到了舞臺(tái)中央，中高凈值客戶對(duì)家企風(fēng)險(xiǎn)管控與財(cái)富管理與傳承更為關(guān)注。一方面，就環(huán)境而言，中國(guó)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模式正在發(fā)生根本性的變化；另一方面，就自身而言，中高凈值人群也開(kāi)始面臨財(cái)富創(chuàng)造和財(cái)富管理、財(cái)富傳承之間的重心取舍問(wèn)題。而各家財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的核心力將是對(duì)未來(lái)趨勢(shì)的洞見(jiàn)以及把握這種趨勢(shì)的能力同時(shí)面臨著家庭財(cái)富管理的困擾。
這就要求從業(yè)者加深對(duì)家庭財(cái)富的了解，充分運(yùn)用全維度的大數(shù)據(jù)調(diào)研報(bào)告，在金融科技賦能財(cái)富管理業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，掌握中高凈值家庭財(cái)富畫(huà)像，精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)：找對(duì)人、說(shuō)對(duì)話、做對(duì)事，筑牢家企風(fēng)險(xiǎn)底線、提升風(fēng)險(xiǎn)防范能，從而更好的為優(yōu)質(zhì)客戶提升化個(gè)性服務(wù)。
【課程收益】
● 業(yè)績(jī)：掌握中高凈值人財(cái)富畫(huà)像，更從容地應(yīng)對(duì)自身家庭財(cái)富管理的難題
● 技能：提升金融機(jī)構(gòu)人員的專(zhuān)業(yè)銷(xiāo)售技能
● 體系：掌握大數(shù)據(jù)，精準(zhǔn)做好中高凈值客戶的財(cái)富畫(huà)像提供個(gè)性化服務(wù)
● 專(zhuān)業(yè)：解析高凈客戶面臨的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、掌握簡(jiǎn)單的法理銷(xiāo)售邏輯
【課程特色】
課程過(guò)程中，帶著學(xué)員一同思考，采用翻轉(zhuǎn)課堂的方式，讓學(xué)員最快速掌握知識(shí)。干貨，沒(méi)有廢話；實(shí)戰(zhàn)，學(xué)了就能用；案例選取精彩、典型
【課程對(duì)象】
銀行保險(xiǎn)公司銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)管理者、三方財(cái)富理財(cái)經(jīng)理
【課程時(shí)間】
0.5天（6小時(shí)/天）
【課程大綱】
第一講：法商：民法典時(shí)代的財(cái)富保全和傳承
一、從民法典看婚姻風(fēng)險(xiǎn)
1. 一代婚姻風(fēng)險(xiǎn)：婚姻圍城的退出成本
1）居高不下的離婚率
2）民法典：夫妻共同財(cái)產(chǎn)
【案例】慶“渝”年
【案例】土豆網(wǎng)被吞并
【案例】最貴分手費(fèi)
2. 二代婚姻風(fēng)險(xiǎn)：離子女的婚，破父母的財(cái)
【案例】趙女士的300萬(wàn)嫁妝
【案例】母親病故后竟遭遇訴訟離婚
3. 如何利用增額終身壽保全婚姻財(cái)富
1）民法典：個(gè)人財(cái)產(chǎn)約定
2）解析增額終身壽的資金歸屬
3）年金保險(xiǎn)在離婚時(shí)的保全情況
【案例】個(gè)人財(cái)產(chǎn)VS共同財(cái)產(chǎn)
二、從民法典看婚姻債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
1. 民法典：夫妻共債
【案例】熱播劇“三十而已”
【案例】離婚竟然不離債
2. 企業(yè)主的高債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
1）不同企業(yè)類(lèi)型的債務(wù)連帶程度
2）導(dǎo)致有限責(zé)任被無(wú)限連帶的行為
3）代持有風(fēng)險(xiǎn)，選擇須謹(jǐn)慎
3. 如何利用增額終身壽規(guī)避婚姻債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
1）顯性資產(chǎn)VS隱性資產(chǎn)
2）資債隔離防火墻：增額終身壽架構(gòu)設(shè)計(jì)
三、從民法典看傳承風(fēng)險(xiǎn)
1. 人口結(jié)構(gòu)背后的傳承剛需
2. 民法典時(shí)代遺囑繼承復(fù)雜化
3. 二代逆向傳承財(cái)產(chǎn)外流
4. 資債未隔離的無(wú)財(cái)可傳
5. 如何利用增額終身壽做好財(cái)富傳承
1）被動(dòng)傳承VS主動(dòng)傳承
2）身前傳承VS身后傳承
第二講：稅商：人人必要的科學(xué)稅務(wù)籌劃
一、稅改下人人都應(yīng)重視稅務(wù)
1. 個(gè)稅新政的變化
2. 金稅三期升級(jí)
【案例】銀行流水引發(fā)的補(bǔ)稅案
3. 從明星事件看稅管力度
二、購(gòu)置房產(chǎn)需謹(jǐn)慎
1. 房地產(chǎn)稅有哪些?
2. 從試點(diǎn)看房產(chǎn)稅
3. 房產(chǎn)稅歷年進(jìn)程
三、CRS金融賬戶信息交換
1. 全球反避稅時(shí)代
2. CRS對(duì)誰(shuí)有影響？
3. 保險(xiǎn)資產(chǎn)在CRS下的優(yōu)勢(shì)
四、如何利用增額終身壽合理稅務(wù)籌劃？
1. 征稅資產(chǎn)VS免稅資產(chǎn)
【案例】保險(xiǎn)資產(chǎn)納稅實(shí)務(wù)解析
2. 現(xiàn)在交稅VS未來(lái)交稅
【案例】稅延型養(yǎng)老保險(xiǎn)
第三講：險(xiǎn)商：增額終身壽目標(biāo)客戶及規(guī)劃思路場(chǎng)景化落地
一、企業(yè)主
1. 風(fēng)險(xiǎn)定位
2. 增額終身壽規(guī)劃方案
【小組案例研討】
二、全職太太
1. 風(fēng)險(xiǎn)定位
2. 增額終身壽規(guī)劃方案
【小組案例研討】
三、成熟家庭
1. 風(fēng)險(xiǎn)定位
2. 增額終身壽規(guī)劃方案
【小組案例研討】
四、專(zhuān)業(yè)人士
1. 風(fēng)險(xiǎn)定位
2. 增額終身壽規(guī)劃方案
【小組案例研討】
五、企業(yè)高管
1. 風(fēng)險(xiǎn)定位
2. 增額終身壽規(guī)劃方案
【小組案例研討】
【工具】客戶關(guān)系圖
李軒老師的其它課程
《新時(shí)代團(tuán)體客戶畫(huà)像與團(tuán)客業(yè)務(wù)增量推動(dòng)策略》主講：李軒老師【課程背景】當(dāng)保險(xiǎn)行業(yè)歷經(jīng)市場(chǎng)粗放式增長(zhǎng)、人海戰(zhàn)術(shù)紅利式增長(zhǎng)、規(guī)模產(chǎn)品效應(yīng)增長(zhǎng)后，在當(dāng)前國(guó)家對(duì)金融行業(yè)提出穩(wěn)增長(zhǎng)、防風(fēng)險(xiǎn)的政策指引下，在銀保監(jiān)會(huì)嚴(yán)監(jiān)管的背景下，市場(chǎng)向保險(xiǎn)行業(yè)提出了更規(guī)范、更高的發(fā)展要求。財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司在2020年之前迎來(lái)了年復(fù)合增長(zhǎng)率超過(guò)20的高速發(fā)展期，但隨著行業(yè)的縱深發(fā)展進(jìn)入到深水區(qū)
講師：李軒詳情
《員工培養(yǎng)系統(tǒng)構(gòu)建與教練式輔導(dǎo)》主講：李軒老師【課程背景】企業(yè)的快速發(fā)展，迫切需要源源不斷的人才支撐。近年來(lái)，人才的內(nèi)部培育越來(lái)越成為各大企業(yè)的共識(shí)，許多企業(yè)大學(xué)、企業(yè)商學(xué)院也因此應(yīng)運(yùn)而生。同時(shí)，從崗位職責(zé)分析，做好部屬的培育也是管理者的主要職責(zé)之一。但部分管理者對(duì)于部屬的培育還存在心態(tài)失衡、方法僵化、工具欠缺等突出問(wèn)題，嚴(yán)重制約了組織的革新與成長(zhǎng)，亟需盡快
講師：李軒詳情
《原保單整理，資源覺(jué)醒》 08.29
《原保單整理，資源覺(jué)醒》主講：李軒老師【課程背景】當(dāng)前，我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)正處于穩(wěn)中求進(jìn)、全面復(fù)蘇的過(guò)程中，保險(xiǎn)業(yè)正處于轉(zhuǎn)型發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，面臨著巨大的機(jī)遇與挑戰(zhàn)。一方面，我國(guó)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展和中國(guó)式現(xiàn)代化建設(shè)的深入推進(jìn)為保險(xiǎn)行業(yè)帶來(lái)了新的發(fā)展空間；此外，保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的政策環(huán)境持續(xù)向好，未來(lái)將迎來(lái)更多更廣的政策機(jī)遇。但在另一方面，保險(xiǎn)業(yè)也面臨著行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)、資產(chǎn)負(fù)債匹
講師：李軒詳情
《職業(yè)規(guī)劃進(jìn)階與自我激勵(lì)》主講：李軒老師【課程背景】過(guò)了職場(chǎng)的新人階段后，一些優(yōu)秀的職場(chǎng)人脫穎而出，這些優(yōu)秀人才作為儲(chǔ)備，未來(lái)將為企業(yè)創(chuàng)造更大價(jià)值。如何從一名普通員工到職場(chǎng)優(yōu)秀人才是需要心態(tài)、責(zé)任、能力等全方位的培養(yǎng)。在這個(gè)過(guò)程中對(duì)于優(yōu)秀人才也是一個(gè)積累和歷練的過(guò)程。本課程從職業(yè)生涯規(guī)劃的角度，給出員工未來(lái)發(fā)展方向的指引，并通過(guò)時(shí)間管理、溝通協(xié)調(diào)、性格分析、
講師：李軒詳情
《保險(xiǎn)誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)》主講：李軒老師【課程背景】近年來(lái)，隨著保險(xiǎn)行業(yè)的快速發(fā)展，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)范圍和領(lǐng)域多樣化，金融工具及管理流程多層嵌套，風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的復(fù)雜性和難度越來(lái)越大。面對(duì)高度的不確定性和不可控的炳增，在防范金融風(fēng)險(xiǎn)的大前提下，減損比開(kāi)源節(jié)流更重要。反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)成為合規(guī)管理的重要環(huán)節(jié)和重點(diǎn)內(nèi)容;而作為被管理層高度關(guān)注的反舞弊，舞弊本身也被廣大員工及利益相
講師：李軒詳情
《財(cái)富管理轉(zhuǎn)型下資產(chǎn)配置的邏輯》主講：李軒老師【課程背景】“不要把雞蛋放在同一個(gè)籃子里”，似乎是大多數(shù)人對(duì)資產(chǎn)配置最初的理解。關(guān)于資產(chǎn)配置，還有很多延伸：1、籃子最好也不要放在同一個(gè)地方——全球投資；2、也不要把雞蛋一次性都丟進(jìn)去——伺機(jī)而動(dòng)，注重?fù)駮r(shí)；3、也不要在籃子里只放雞蛋——大類(lèi)資產(chǎn)配置。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，資產(chǎn)配置注重的是分散，而終極目標(biāo)是平衡。絕大多數(shù)人都
講師：李軒詳情
《打造電視劇式廳堂活動(dòng)—銀行有效蓄客攻略》主講：李軒老師【課程背景】營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境不斷變化，但營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)一直是銀行網(wǎng)點(diǎn)的重要工作。隨著互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代信息傳播的快節(jié)奏，以及銀行間同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)日趨嚴(yán)重，以往很管用的營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，面臨著越來(lái)越多的窘境?；顒?dòng)邀約越來(lái)越難，熟悉客戶頻繁出鏡，睡眠客戶難以激活。網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)人員苦不堪言，不辦肯定沒(méi)效果，辦了也是沒(méi)效果。網(wǎng)點(diǎn)管理人員有苦難言，人
講師：李軒詳情
《電子銀行部營(yíng)銷(xiāo)場(chǎng)景打造》主講：李軒老師【課程背景】本課程旨在幫助電子銀行部門(mén)了解如何打造營(yíng)銷(xiāo)場(chǎng)景，以提高品牌知名度、客戶滿意度和市場(chǎng)份額。通過(guò)學(xué)習(xí)市場(chǎng)分析、產(chǎn)品定位、營(yíng)銷(xiāo)策略、場(chǎng)景打造等方面的知識(shí)，學(xué)員將掌握如何針對(duì)目標(biāo)客戶群體創(chuàng)建具有吸引力和競(jìng)爭(zhēng)力的營(yíng)銷(xiāo)場(chǎng)景的方法?！菊n程收益】深入了解電子銀行市場(chǎng)的現(xiàn)狀、趨勢(shì)和挑戰(zhàn)；掌握目標(biāo)客戶群體特征及需求，提高客戶滿
講師：李軒詳情
《分紅險(xiǎn)銷(xiāo)售策略一從原理到實(shí)戰(zhàn)》主講：李軒老師【課程背景】隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和老百姓收入的提高，客戶對(duì)保險(xiǎn)的需求已不在是單一的健康、醫(yī)療、養(yǎng)老等基礎(chǔ)性需求，同時(shí)隨著國(guó)家治制的健全，客戶對(duì)資產(chǎn)保護(hù)和資產(chǎn)傳承的需求越來(lái)越大。分紅險(xiǎn)作為行業(yè)首選的家族財(cái)富傳承工具，上市以來(lái)受到保險(xiǎn)公司的大力推薦和營(yíng)銷(xiāo)人員的大力追捧，客戶也對(duì)該類(lèi)產(chǎn)品產(chǎn)生了濃厚的興趣。在壽險(xiǎn)市場(chǎng)產(chǎn)品預(yù)定
講師：李軒詳情
- [潘文富] 經(jīng)銷(xiāo)商終端建設(shè)的基本推進(jìn)
- [潘文富] 中小企業(yè)招聘廣告的內(nèi)容完
- [潘文富] 優(yōu)化考核方式，減少員工抵
- [潘文富] 廠家心目中的理想化經(jīng)銷(xiāo)商
- [潘文富] 經(jīng)銷(xiāo)商的產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)與管理驅(qū)
- [王曉楠] 輔警轉(zhuǎn)正方式，定向招錄成為
- [王曉楠] 西安老師招聘要求，西安各區(qū)
- [王曉楠] 西安中小學(xué)教師薪資福利待遇
- [王曉楠] 什么是備案制教師？備案制教
- [王曉楠] 2024年陜西省及西安市最
- 1社會(huì)保障基礎(chǔ)知識(shí)(ppt) 21170
- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20255
- 3行政專(zhuān)員崗位職責(zé) 19063
- 4品管部崗位職責(zé)與任職要求 16234
- 5員工守則 15471
- 6軟件驗(yàn)收?qǐng)?bào)告 15411
- 7問(wèn)卷調(diào)查表(范例) 15123
- 8工資發(fā)放明細(xì)表 14565
- 9文件簽收單 14213