《柜面業(yè)務(wù)操作與法律風(fēng)險管控案例精選》

  培訓(xùn)講師：彭志升

講師背景：
彭志升老師銀行風(fēng)險管控專家柜面反假、操作、法律風(fēng)險管理專家五年銀行風(fēng)控培訓(xùn)經(jīng)驗柜面人像識別培訓(xùn)先驅(qū)者廈門貨幣協(xié)會終身會員彭志升老師，有著深厚的金融知識和專業(yè)功底，擁有5年的銀行培訓(xùn)經(jīng)驗，專注為銀行各業(yè)務(wù)條線提供專業(yè)技能類培訓(xùn)咨詢服務(wù)，培訓(xùn)項 詳細>>

彭志升
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《柜面業(yè)務(wù)操作與法律風(fēng)險管控案例精選》

柜面業(yè)務(wù)操作與法律風(fēng)險管控
案例研討班
課程背景：
柜面是銀行的基石所在，是銀行與客戶發(fā)生關(guān)系的最重要的窗口，同時也是銀行風(fēng)險
暴露的集中點，其中操作風(fēng)險是柜面最主要的風(fēng)險之一，而柜面操作風(fēng)險的觸發(fā)，往往
還會引發(fā)與客戶之間的法律風(fēng)險，給銀行和個人造成不可挽回的多重損失。
而很多大的風(fēng)險事件往往是由于操作上的一些小違規(guī)和小問題而引發(fā)的，因此每一位
柜面人員都應(yīng)當對風(fēng)險有個正確的和清醒的認知：有些事可以為，有些事不可為，堅決
制止以信任代替制度，以人情代替規(guī)章；用大量他行血淋淋的真實案件，讓學(xué)員深刻的
知道：為什么要這么做，應(yīng)該如何做；提高對操作風(fēng)險防范的技能和意識，不能因為一
些小違規(guī)和小問題給風(fēng)險觸發(fā)留下可乘之機，實現(xiàn)柜面業(yè)務(wù)的“零差錯、零缺陷”這一個
共同的目標，為此應(yīng)警鐘長鳴，防范于未然，時刻保持一顆對風(fēng)險的敬畏之心。

課程收益：
1. 快速提高銀行的柜面操作和法律風(fēng)險的綜合管控能力，避免風(fēng)險故事重復(fù)發(fā)生；
2. 全面樹立學(xué)員的正解的風(fēng)險觀，不盲目畏懼，更不能輕視風(fēng)險的存在；
3. 讓學(xué)員理解操作風(fēng)險的成因及防范對策，提高對風(fēng)險的識別、防范和管理的能力；
4. 提高學(xué)員對票據(jù)的綜合能力和相關(guān)的法律意識，避免操作與法律風(fēng)險；
5. 通過大量他行血淋淋的真實案例分析，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，避免類似風(fēng)險再次發(fā)生。

課程時間：2天，6小時/天
授課對象：會計主管、柜面人員及其他相關(guān)人員等
授課方式：以案例研討式教學(xué)為主，強調(diào)互動，結(jié)合實踐，突出重點和難點。

課程大綱：
第一講：風(fēng)險概述
一、由A銀行掛失糾紛案的慘敗，反觀柜面操作與法律風(fēng)險的成因及危害
二、風(fēng)險的內(nèi)核與特點
1、風(fēng)險的本質(zhì)是不確定性，風(fēng)險不等于損失
2、銀行風(fēng)險有五大特點
三、銀行風(fēng)險的種類
四、操作風(fēng)險與法律風(fēng)險的概念和特征

第二講：個人儲蓄業(yè)務(wù)
一、個人結(jié)算賬戶的開戶規(guī)程及要求
二、殘損幣、特殊殘損幣（火燒、蟲蛀、霉變等)兌換標準及操作注意事項
案例分析：B銀行火燒幣糾紛案
三、本、外幣假幣收繳的規(guī)程及操作注意事項
案例分析：C銀行假幣收繳違規(guī)被罰案
案例分析：D銀行老舊存單投訴案

第三講：對公存款業(yè)務(wù)
一、開立對公賬戶的開戶要求
二、對公賬戶的類別和用途劃分
三、對僅存款業(yè)務(wù)的操作規(guī)程及風(fēng)險示警
案例分析：E銀行中介代辦操作違規(guī)案
案例分析：F支行員工李某挪用客戶資金案

第四講：掛失及變更業(yè)務(wù)
一、銀行卡/存折掛失及變更的操作規(guī)程及風(fēng)險防范
案例分析：G支行變更預(yù)留電話號碼糾紛案
二、企業(yè)印鑒卡掛失及變更操作規(guī)程
案例分析：H銀行印鑒卡堵截案

第五講：票據(jù)業(yè)務(wù)
一、票據(jù)業(yè)務(wù)審查要點
二、支票業(yè)務(wù)操作規(guī)程
案例分析：I銀行現(xiàn)金支票糾紛案
三、匯票業(yè)務(wù)操作規(guī)程
案例分析：J銀行票據(jù)權(quán)力申請敗訴案
四、惡意公示催告
五、瑕疵票據(jù)操作注意事項
案例分析：K支行某柜員違規(guī)操作引發(fā)承兌行拒絕承兌

第六講：公證繼承操作與法律風(fēng)險
一、公證繼承業(yè)務(wù)的操作規(guī)程及風(fēng)險防范
案例分析：L銀行公證存款支取業(yè)務(wù)糾紛案
案例分析：M銀行公證重置密碼業(yè)務(wù)遠程授權(quán)被拒
案例分析：N銀行公證存款掛失支取業(yè)務(wù)風(fēng)險示警案

第七講：查、凍、扣業(yè)務(wù)操作
一、查、凍、扣業(yè)務(wù)操作規(guī)范
二、查、凍、扣相關(guān)的有權(quán)部門與權(quán)力效力
案例分析：O銀行扣款失敗，銀行柜員墊付案
案例分析：P支行延期扣款，風(fēng)險示警案

第八講：客戶被騙、被盜刷案件風(fēng)險示警
案例分析：Q客戶被電信詐騙控告轉(zhuǎn)賬銀行案
案例分析：R客戶被盜刷控告銀行案
思考：柜面如何有效避免上述法律風(fēng)險

總結(jié)與歸納

 

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