《商業(yè)銀行投資理財(cái)基本策略分析》

《商業(yè)銀行投資理財(cái)基本策略分析》
1.課程簡(jiǎn)介
正確的投資策略是成功理財(cái)?shù)臎Q定性條件，具體包括：投資品種的正確選擇、投資時(shí)機(jī)
的把握、合理的資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)等。金融機(jī)構(gòu)尤其是銀行的理財(cái)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，成功
理財(cái)是成功營(yíng)銷(xiāo)的載體，沒(méi)有成功的投資策略就沒(méi)有成功的理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售，并進(jìn)而成
為決定一家商業(yè)理財(cái)成敗的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。發(fā)展商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)，既是重要的發(fā)展趨勢(shì)，
又顯得迫在眉睫。本培訓(xùn)課程主要包括：商業(yè)銀行理財(cái)基本策略、2015年宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)
預(yù)測(cè)與分析、金融投資理論的應(yīng)用分析、理財(cái)產(chǎn)品的特征與選擇、營(yíng)銷(xiāo)策略、以及在借
鑒國(guó)外經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上分析中國(guó)目前各商業(yè)銀行理財(cái)發(fā)展現(xiàn)狀，具有較強(qiáng)的實(shí)際操作性和
借鑒性。
2.培訓(xùn)目標(biāo)：
本培訓(xùn)課程旨在揭示金融理財(cái)產(chǎn)品特征，為成功理財(cái)提供良好的對(duì)策建議，幫助客戶經(jīng)
理學(xué)習(xí)不同的投資策略、客戶營(yíng)銷(xiāo)策略、客戶維護(hù)的技巧從而實(shí)現(xiàn)良好的業(yè)績(jī)指標(biāo);借鑒
國(guó)外先進(jìn)商業(yè)銀行理念與經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合中國(guó)商業(yè)銀行的發(fā)展環(huán)境，幫助商業(yè)銀行高級(jí)客戶
經(jīng)理掌握先進(jìn)的服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，贏得更多的優(yōu)質(zhì)客戶，樹(shù)立商業(yè)銀行品牌形象。
3.培訓(xùn)提綱：
第1講 商業(yè)銀行理財(cái)規(guī)劃基本知識(shí)(1小時(shí))
1.1 商業(yè)銀行理財(cái)現(xiàn)狀(包括國(guó)內(nèi)外)
1.2 理財(cái)服務(wù)的基本方式和特點(diǎn)
1.3 理財(cái)行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)和特點(diǎn)
1.4 理財(cái)師的職業(yè)能力和道德要求
1.5 如何成為一個(gè)成功的理財(cái)師
第2講 2015年宏觀經(jīng)濟(jì)預(yù)測(cè)與分析(1小時(shí))
2.1 宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)與個(gè)人理財(cái)?shù)年P(guān)系
2.2 經(jīng)濟(jì)周期與行業(yè)投資策略
2.3 2015年中國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)走勢(shì)特征及趨勢(shì)
2.4 當(dāng)前環(huán)境下個(gè)人理財(cái)?shù)幕舅悸泛驮瓌t
2.5 政府宏觀調(diào)控政策走向分析
第3講 金融投資理論對(duì)投資行為的應(yīng)用分析(2小時(shí))
3.1 隨即漫步理論的應(yīng)用性分析
3.2 技術(shù)分析的應(yīng)用性分析
3.3 基本分析的應(yīng)用性分析
3.4 現(xiàn)代組合投資理論的應(yīng)用性分析
3.5 均值回歸選股策略
3.6 增發(fā)公司股票投資策略
第4講 理財(cái)產(chǎn)品收益與風(fēng)險(xiǎn)的比較與理財(cái)產(chǎn)品的選擇(2小時(shí))
4.1 各種投資理財(cái)渠道和產(chǎn)品的綜合比較分析
4.2 股票類(lèi)資產(chǎn)理財(cái)產(chǎn)品
4.3 債券類(lèi)資產(chǎn)理財(cái)產(chǎn)品
4.4 黃金類(lèi)資產(chǎn)理財(cái)產(chǎn)品
4.5 組合投資類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品
4.6 QDII基金掛鉤類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品
4.7 外匯類(lèi)資產(chǎn)理財(cái)產(chǎn)品
4.8 新股申購(gòu)類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品
4.9 房地產(chǎn)投資分析
4.10 其他投資渠道的分析
第5講 家庭綜合理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)與營(yíng)銷(xiāo)策略(1小時(shí))
5.1 家庭綜合理財(cái)規(guī)劃的基本內(nèi)容
5.2 家庭綜合理財(cái)規(guī)劃的原則
5.3 家庭綜合理財(cái)規(guī)劃書(shū)的設(shè)計(jì)與制作
第6講 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)與營(yíng)銷(xiāo)策略(1小時(shí))
6.1 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)概述
6.2 客戶分析與理性投資策略
6.3 財(cái)務(wù)規(guī)劃與營(yíng)銷(xiāo)策略
第7講 理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展社會(huì)環(huán)境分析與營(yíng)銷(xiāo)策略選擇(1小時(shí))
7.1 我國(guó)居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)漸趨多元化
7.2 我國(guó)城鎮(zhèn)居民可支配收入增長(zhǎng)快速
7.3 中國(guó)居民投資渠道漸趨寬廣
7.4 城市居民投資理財(cái)意愿透析
第8講 2008-2014年銀行理財(cái)產(chǎn)品的零負(fù)收益現(xiàn)象透析(1小時(shí))
8.1 銀行理財(cái)產(chǎn)品的收益率解析
8.2 2008年銀行理財(cái)零、負(fù)收益現(xiàn)象頻現(xiàn)
8.3 銀行理財(cái)產(chǎn)品產(chǎn)生零收益現(xiàn)象的原因
8.4 理財(cái)產(chǎn)品零收益的正視與防范
8.5 2008-2014年中國(guó)銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)存在的問(wèn)題與對(duì)策
第9講 中國(guó)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品定量分析(1小時(shí))
9.1 2008-2014發(fā)行能力排行
9.2 2008-2014收益能力排行
9.3 2008-2014風(fēng)險(xiǎn)控制能力排行
9.4 2008-2014理財(cái)服務(wù)豐富性排行
第10講 商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品環(huán)境PEST分析(1小時(shí))
10.1 政策法律環(huán)境分析
10.2 經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析
10.3 社會(huì)文化環(huán)境分析
10.4 技術(shù)環(huán)境分析
第11講2010年中國(guó)理財(cái)行業(yè)發(fā)展的基本現(xiàn)狀(1小時(shí))
11.1 2014年中國(guó)理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)整體發(fā)展?fàn)顩r
11.2 2014年中國(guó)理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)整體發(fā)展?fàn)顩r特點(diǎn)
11.3 2014年中國(guó)理財(cái)行業(yè)中存在的若干問(wèn)題及解決方案
11.4 未來(lái)中國(guó)理財(cái)行業(yè)的展望

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