國(guó)際貿(mào)易陷阱、詐騙與對(duì)策

**章 國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)流程看陷阱

一．國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)一般流程

　1．堅(jiān)持基本流程關(guān)住詐騙大門(mén)

　A．堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)流程：磋商——合同簽定——合同履行

　B．嚴(yán)格國(guó)際結(jié)算流程（信用證）

　2．國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)基本特征是孳生詐騙的源泉

　 A．象征性交貨——先貨后單

　 B．單、貨分離——商業(yè)信用與銀行信用轉(zhuǎn)移

　 C．多方交接——商、銀、運(yùn)、險(xiǎn)、檢、代

　 D．多國(guó)異地——跨文化與法律差異

二．國(guó)際貿(mào)易常見(jiàn)詐騙與陷阱

陷阱一：國(guó)外買(mǎi)家要求賒貨

　　現(xiàn)在由于生產(chǎn)力過(guò)剩，很多企業(yè)一見(jiàn)到外商要貨便頭腦發(fā)熱，沒(méi)有留意到付款方式隱藏的風(fēng)險(xiǎn)。例如，有些買(mǎi)家讓企業(yè)賒貨品，貨品賣(mài)得出再給錢(qián)，賣(mài)不出就積壓著，把風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁到企業(yè)身上。

　　防范措施：付款方式好采用L/C信用證，而且要有聲譽(yù)的銀行開(kāi)出的信用證，因?yàn)樵谀厦?、中美洲等?guó)家，甚至3元、10元就可以開(kāi)銀行。更次之為D/P（付款交單），D/A（承兌交單），即使是關(guān)系比較密切的客戶，也盡量不要采用賒貨的方式。

　　陷阱二：買(mǎi)家隱瞞申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)的事實(shí)

　　有些買(mǎi)家已經(jīng)申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)，但企業(yè)已經(jīng)把貨物運(yùn)出，追討不到貨款，經(jīng)過(guò)調(diào)查才發(fā)現(xiàn)買(mǎi)家根本無(wú)還款能力。但由于買(mǎi)家已經(jīng)申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)，企業(yè)根本無(wú)法控告這樣的買(mǎi)家。

　　防范措施：調(diào)查買(mǎi)家的信用狀況，可以**律師或信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)調(diào)查、評(píng)估買(mǎi)家評(píng)級(jí)。

　　陷阱三：企業(yè)需小心有部分買(mǎi)家會(huì)在簽訂合同后，更改信用證的條款，比如貨物數(shù)量、差額、質(zhì)量等，例如，把產(chǎn)品質(zhì)量要求改變，企業(yè)在發(fā)貨后，可能沒(méi)法符合信用證條款，因而無(wú)法收回款項(xiàng)。

　　防范措施： 企業(yè)必須小心所有合約，信用證條款的修訂，有需要時(shí)，需要尋求法律意見(jiàn)。

　　陷阱四：買(mǎi)家在沒(méi)有正本提單的情況下把貨物提走

　　防范措施：企業(yè)不要以為手持正本提單不會(huì)有問(wèn)題，因?yàn)橘I(mǎi)家不用正本提單也可能拿到貨物，因?yàn)楦鶕?jù)企業(yè)采用FOB的方式，運(yùn)輸由買(mǎi)家負(fù)責(zé)，外國(guó)的貨運(yùn)代理只顧及利益，聽(tīng)命于付錢(qián)的人。信泰的案例就是這樣，美國(guó)買(mǎi)家買(mǎi)通了貨運(yùn)代理，在沒(méi)有正本提單的情況下就把貨物提走。

　　當(dāng)?shù)刎涍\(yùn)代理經(jīng)常會(huì)?；ㄕ械膸讉€(gè)黑點(diǎn)：南美、中美、墨西哥、中東、馬來(lái)西亞等。

　　隨著自身的實(shí)力和國(guó)際視野的擴(kuò)展，越來(lái)越多的國(guó)內(nèi)企業(yè)都成立了自己的國(guó)際貿(mào)易部從事出口業(yè)務(wù)，逐漸減少對(duì)貿(mào)易公司的依賴。然而由于缺乏經(jīng)驗(yàn)，往往很難識(shí)破國(guó)外買(mǎi)家或者貨運(yùn)代理的欺詐手段，從而上當(dāng)受騙

第二章　 跟單信用證詐騙的常見(jiàn)方式、特征與對(duì)策

**節(jié) 跟單信用證詐騙的常見(jiàn)方式、特征

一．假冒或伙印鑒(簽字)詐騙

所謂"假冒或偽造印鑒(簽字)詐騙，"是指詐騙分子在以打字機(jī)打出并將**郵遞方式寄出的信用假冒或偽造開(kāi)證行有權(quán)簽字人員的印鑒(簽字)，企圖以假亂欺受益人(出口商)盲目發(fā)貨，終達(dá)到騙取出口貨物目的。

　　特征：

　　1.信用證不經(jīng)通知，而直達(dá)受益人手中，且信封無(wú)寄件人詳細(xì)地址，郵戳模糊；

　　2.所用信用證格式為陳舊或過(guò)時(shí)格式；

　　3.信用證簽字筆劃不流暢，或采用印刷體簽名；

　　4.信用證條款自相矛盾，或違背常規(guī)；

　　5.信用證要求貨物空運(yùn)，或提單做成申請(qǐng)人(進(jìn)口商)為受貨人。

二。盜用或借用他行密押（密碼）詐騙

所謂“盜用或借用他行密押(密碼)詐騙”，是指詐騙分子在電開(kāi)信用證中，詭稱使用第三家銀行密押，但該第三家銀行的確認(rèn)電卻無(wú)加押證實(shí)，企圖瞞天過(guò)海，騙取 出口貨物。

　　特征：

　　1.來(lái)證無(wú)押，而聲稱由第三家銀行來(lái)電證實(shí)；

　　2.來(lái)證裝、效期較短，以逼使受益人倉(cāng)促發(fā)貨；

　　3.來(lái)證規(guī)定裝船后由受益人寄交一份正本提單給申請(qǐng)人；

　　4.開(kāi)立遠(yuǎn)期付款信用證，并許以優(yōu)厚利率；

　　5.證中申請(qǐng)人與受貨人分別在不同的國(guó)家或地區(qū)。

三。“軟條款”/“陷阱條款”詐騙

所謂“軟條款/陷阱條款詐騙”，是指詐騙分子要求開(kāi)證行讓出主動(dòng)權(quán)，完全操作開(kāi)證方手中，能制約受益人，且隨時(shí)可解除付款責(zé)任條款的信用證，其實(shí)質(zhì)就是變相的可撤銷(xiāo)信用證，以便行騙我方出口企業(yè)和銀行。 　

　　特征： 　

　　1。來(lái)證金額較大，在50萬(wàn)美元以上；

　　2。來(lái)證含有制約受益人權(quán)利的“軟條款”／“陷阱條款”，如規(guī)定申請(qǐng)人或其指定代表簽發(fā)檢驗(yàn)證書(shū)，或由申請(qǐng)人指定運(yùn)輸船名、裝運(yùn)日期、航行航線或聲稱“本證暫未生效”等；

　　3。證中貨物一般為大宗建筑材料和包裝材料，花崗石、鵝卵石、鑄鐵蓋、 木箱和纖維袋等；

　　4。詐騙分子要求出口企業(yè)按合同金額或開(kāi)證金額的5%——15%預(yù)付履約金、傭金或質(zhì)保金給買(mǎi)方指定代表或中介人。

　　5。買(mǎi)方獲得履約金、傭金或質(zhì)保金后，即借故刁難，拒絕簽發(fā)檢驗(yàn)證書(shū)，或不通知裝船，使出口企業(yè)無(wú)法取得全套單據(jù)議付，白白遭受損失。

四。偽造信用證修改書(shū)詐騙

所謂“偽造信用證修改書(shū)詐騙” 是指詐騙分子不經(jīng)開(kāi)證行而徑向通知行或受益人發(fā)出信用證修改通知書(shū)，企圖鉆出口方空子，引誘受益人發(fā)貨。以騙取出貨物。

　 特征： 　

　　1。原證雖是真實(shí)、合法的，但含有某些制約受益人權(quán)利的條款，亟待修改；

　　2。修改書(shū)以電報(bào)或電傳廣度方式發(fā)出，且盜用他行密押或借用原證密碼；

　　3。修改書(shū)不**載證開(kāi)出，而直接發(fā)給通知 行或受益人；

　　4。證內(nèi)規(guī)定裝運(yùn)后郵寄一份正本提單給申請(qǐng)人；

　　5。來(lái)證裝、效期較短，以迫使受益人倉(cāng)促發(fā)貨。

五。假客檢證書(shū)詐騙

所謂“假客檢證書(shū)詐騙”，是指詐騙分子以申請(qǐng)人代表名義在受益人出貨地簽發(fā)檢驗(yàn)證書(shū)，但其簽名與開(kāi)證行留底印鑒式樣不符。致使受益人單據(jù)遭到拒付，而貨物卻被騙走。

　 特征：

　　1.來(lái)證含有檢驗(yàn)證書(shū)由申請(qǐng)人代表簽署的"軟條款"。 　

　　2.來(lái)證規(guī)定申請(qǐng)人代表簽名必須與開(kāi)證行留底印鑒式樣相符；

　　3.來(lái)證要求一份正本提單交給申請(qǐng)人代表；

　　4.申請(qǐng)人將大額支票給受益人作抵押或擔(dān)保；

　　5.申請(qǐng)人**指定代表操縱整個(gè)交易過(guò)程。

六。涂改信用證詐騙

所謂“涂改信用證詐騙”，是指詐騙分子將過(guò)期失效的信用證刻意涂改，變更原證的金額、裝效期和受益人名稱，并直接郵寄或面交受有，以騙取出口貨物，或 誘使出口方向其信用證，騙取銀行融資。

　　特征：

　　1.原信用證為信開(kāi)方式，以便于泖改；

　　2.涂改內(nèi)容為信用證金額、裝效期及受益人名稱；

　　3.信用證涂改之處無(wú)開(kāi)證行簽證實(shí)；

　　4.信用證不經(jīng)通知行通知，而直交受益人；

　　5.金額巨大，以詐取暴利。

七。偽造保兌信用證詐騙

所謂“偽造保兌信用證詐騙”，是指詐騙分子在提供假信用證的基礎(chǔ)上，為獲得出口方的信任，蓄意偽造國(guó)際大銀行的保兌函，以達(dá)到騙取我方大宗出口貨物的目的。 　　

　　這種詐騙常常有如下特征： 　

　　1.信用證的開(kāi)證行為假冒或根本無(wú)法查實(shí)之銀行；

　　2.保兌行為國(guó)際知名銀行，以增加欺騙性；

　　3.保兌函另開(kāi)寄來(lái)，其簽名為偽冒簽字；

　　4.貿(mào)易雙方事先并不了解，僅**中介人相識(shí)；

　　5.來(lái)證金額較大，且裝效期較短?！?/p>

第二節(jié)、對(duì)跟單信用證詐騙的防范對(duì)策 　　

　 詐騙受害者涉及出口方銀行和工貿(mào)公司，采取有效的措施， 避免或減少詐騙案，防范對(duì)策：

　　**、出口方銀行(指通知行)必須認(rèn)真負(fù)責(zé)地核驗(yàn)信用證的真實(shí)性，并掌握開(kāi)證行的資信情況。對(duì)于信開(kāi)信用證，應(yīng)仔細(xì)核對(duì)印鑒是否相符，大額來(lái)證還應(yīng)要求 開(kāi)證行加押證實(shí)；對(duì)于電開(kāi)信用證及其修改書(shū)，應(yīng)及時(shí)查核密押相符與否，以防假冒和偽造。同時(shí)，還應(yīng)對(duì)開(kāi)證行的名稱、地址和資信情況與銀行年鑒進(jìn)行比較分析，發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)，立即向開(kāi)證行或代理行查詢，以確保來(lái)證的真實(shí)性、合法性和開(kāi)證行的 可靠性。

　　第二、出口企業(yè)必須慎重選擇貿(mào)易伙伴。在尋長(zhǎng)找貿(mào)易伙伴和貿(mào)易機(jī)會(huì)時(shí)。應(yīng)盡可能**正式途徑(如參加廣交會(huì)和實(shí)地考察)來(lái)接觸和了解客戶，不要與資信不明或資信不好的客戶做生意。在簽訂合同前，應(yīng)設(shè)法委托有關(guān)咨詢機(jī)構(gòu)對(duì)客戶進(jìn)行 資信設(shè)想，以便心中不數(shù)，作出正確的選擇，以免錯(cuò)選貿(mào)易伙伴，自食苦果。

　　第三、銀行和出口企業(yè)均需對(duì)信用證進(jìn)行認(rèn)真審核。銀行「審證側(cè)重來(lái)證還應(yīng)注意來(lái)證的有效性和風(fēng)險(xiǎn)性。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)來(lái)證含有主動(dòng)權(quán)不在自己手中的"軟條款"/"陷阱條款"及其它不利條款，必須堅(jiān)決和迅速地與客商聯(lián)系修改，&127;或采取相應(yīng) 的防范措施，以防患于未然。

　　第四、出口企業(yè)或工貿(mào)公司在與外商簽約時(shí)，應(yīng)平等、合理、謹(jǐn)慎地確立合同條款。以發(fā)國(guó)家和集體利益為重，徹底杜絕一切有損國(guó)家和集體利益的不平等、不合理?xiàng)l款，如"預(yù)付履約金、質(zhì)保金，擁金和中介費(fèi)條款"等，以免誤中對(duì)方圈套， 破財(cái)耗神，恥笑于人。

　　　銀企協(xié)作，一致對(duì)外。樹(shù)立整體觀念，互相配合，增強(qiáng)防詐能力。

　　　附

·世界各大銀行中英文名稱對(duì)照

　　 阿比國(guó)民銀行 Abbey National 英國(guó)

　　 巴克萊銀行 Barclays Bank PLC. 英國(guó)

　　 巴黎國(guó)民銀行 Banque Nationale de Paris 法國(guó)

　　 巴西銀行 Banco Do Brasil 巴西

　　 大和銀行 Daiwa Bank 日本

　　 大通曼哈頓銀行 Chase Manhattan Bank 美國(guó)

　　 德累斯頓銀行 Dresdner Bank 德國(guó)

　　 德意志銀行 Deutsche Bank 德國(guó)

　　 **勸業(yè)銀行 Dai-Ichi Kangyo Bank 日本

　　 **洲際銀行 First Interstate Bancorp 美國(guó)

　　 東海銀行 Tokai Bank 日本

　　 東京銀行 Bank of Tokyo 日本

　　 都靈圣保羅銀行 Istituto Bancario SanPaolo Di Torino 意大利國(guó)外買(mǎi)家賒貨、

第三章 運(yùn)輸陷阱

一．運(yùn)輸陷阱的誘發(fā)因素

進(jìn)出口貿(mào)易運(yùn)輸環(huán)節(jié)的“陷阱”,是不易讓人識(shí)破的,因?yàn)楹Ｑ筮\(yùn)輸和多式聯(lián)運(yùn)環(huán)節(jié)多、周期長(zhǎng)、手續(xù)繁雜,所以一些設(shè)陷者,大多以中國(guó)進(jìn)口大宗原材料或大宗國(guó)內(nèi)急需商品為名勾結(jié)信譽(yù)不好的小船東或運(yùn)輸代理商偽造運(yùn)輸提單騙取國(guó)內(nèi)貨款,而后逃之夭夭。

二．運(yùn)輸陷阱常見(jiàn)形式

1．**倒簽提單和預(yù)借提單欺詐、

2．租船合同欺詐、

3．轉(zhuǎn)航欺詐、

4．船東濫用免責(zé)條款欺詐、

5．海上保險(xiǎn)欺詐等。

他們欺詐的共同特點(diǎn)是具有國(guó)際性、復(fù)雜性和敏感性。

三．運(yùn)輸陷阱的防范

1．掌握國(guó)際貨物運(yùn)輸專(zhuān)業(yè)知識(shí)

2．掌握國(guó)際貨物運(yùn)輸管理法律

3．聘請(qǐng)專(zhuān)業(yè)的法律顧問(wèn)負(fù)責(zé)運(yùn)輸中的法律問(wèn)題

4．選頂長(zhǎng)期合作信譽(yù)優(yōu)良可靠的的運(yùn)輸代理商

第四章 單證陷阱

一．單證詐騙的種類(lèi)及其危害性

單證詐騙包括①倒簽提單；②預(yù)借提單；③賣(mài)方向承運(yùn)人出具保函，領(lǐng)取清潔提單；④以假提單騙走貨款；⑤以假貨冒充真貨，以次貨冒充好貨；⑥盜用空白提單或以假提單冒領(lǐng)提貨；⑦偽造信用證。

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