“互聯(lián)網(wǎng)”時(shí)代下的金融模式分析與銀行應(yīng)對策略

  培訓(xùn)講師：徐全

講師背景：
徐全阿里系實(shí)戰(zhàn)派互聯(lián)網(wǎng)營銷專家前阿里巴巴大客戶營銷總監(jiān)杭州阿牛網(wǎng)絡(luò)科技有限公司副總裁、阿牛網(wǎng)商學(xué)院執(zhí)行院長中國電子商務(wù)協(xié)會特聘專家、人社部網(wǎng)上創(chuàng)業(yè)講師、浙江省商務(wù)廳電子商務(wù)師、杭州電子商務(wù)協(xié)會理事阿里商學(xué)院MBA講師蘇寧易購云商顧問、數(shù)十家 詳細(xì)>>

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“互聯(lián)網(wǎng)”時(shí)代下的金融模式分析與銀行應(yīng)對策略

引言：因互聯(lián)網(wǎng)去中介化的特點(diǎn)，銀行有沒有可能破產(chǎn)?

狼真的來了!

互聯(lián)網(wǎng)金融當(dāng)下的熱點(diǎn)分析：

1.存款保險(xiǎn)制度

2.利率市場化

3.民營資本開設(shè)銀行牌照放開

4.外資銀行WTO年限到期后大力發(fā)展人民幣業(yè)務(wù)。

**講：模式篇——互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展發(fā)展趨勢及模式

一、什么是互聯(lián)網(wǎng)金融?

(一)互聯(lián)網(wǎng)金融的歷史

(二)對于互聯(lián)網(wǎng)“去中介化”的思考

(三)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展階段

1.破除銷售中介：經(jīng)銷時(shí)代——產(chǎn)消時(shí)代(消費(fèi)方式從線下向線上轉(zhuǎn)移)

2.破除信息中介：傳話時(shí)代——通話時(shí)代(媒體壟斷話語權(quán)到人人自媒體)

3.破除關(guān)系中介：直聯(lián)時(shí)代——互聯(lián)時(shí)代(B2C企業(yè)主服務(wù)導(dǎo)向C2B用戶服務(wù)主導(dǎo))

(四)“互聯(lián)網(wǎng) ”VS“ 互聯(lián)網(wǎng)”

(例：小米盒子背后的商業(yè)模式)

(例：建設(shè)銀行如何開展“政府 駕?！钡馁Y金歸集模式)

(例：浦發(fā)銀行如何開展“鋼鐵現(xiàn)貨網(wǎng)”的資金歸集模式)

二、互聯(lián)網(wǎng)金融的模式

(一)第三方支付：互聯(lián)網(wǎng)金融**波浪潮

1.第三方支付現(xiàn)狀與歷史

2.第三方支付發(fā)展瓶頸

3.支付與互聯(lián)網(wǎng)金融

4.互聯(lián)網(wǎng)金融帶來的創(chuàng)新

(例：阿里巴巴扮豬吃老虎的野心)

(例：支付寶VS微信支付)

(二)P2P：掘金小微金融

1.P2P的定義、特征、分類

2.P2P的市場規(guī)模與現(xiàn)狀

3.P2P的風(fēng)險(xiǎn)

4.P2P的發(fā)展方向

5.P2P網(wǎng)貸納監(jiān)視野及未來政策導(dǎo)向

(例：拍拍貸模式分析)

(例：平安陸金所模式分析)

(例：宜信模式分析)

(三)眾籌：第三波互聯(lián)網(wǎng)金融浪潮

1.眾籌的概念及分類

2.眾籌的故事與興起

3.眾籌的基本模式

4.眾籌的困惑與選擇

5.眾籌平臺的創(chuàng)新

(例：娛樂寶模式分析)

(例：興業(yè)銀行的投付寶)

(例：房地產(chǎn)眾籌模式分析)

(例：水手碼頭的眾籌項(xiàng)目分析)

 

第二講：挑戰(zhàn)篇——那些“野蠻人”的攪局模式

一、全方位解密余額寶

1.余額寶的誕生內(nèi)幕

2.余額寶不是吸血鬼

3.貨幣基金的短板

4.余額寶的困境

二、阿里巴巴：電商帝國的金融野心

1.阿里巴巴緣何可以做金融

2.支付寶擔(dān)大任

3.阿里小貸邁出的重要一步

4.聚寶盆服務(wù)銀行：數(shù)據(jù)產(chǎn)生價(jià)值

5.網(wǎng)絡(luò)銀行：互聯(lián)網(wǎng)的競爭

三、騰訊：微信金融大鱷

1.微信支付快速逼近1億級別

2.微信金融的特點(diǎn)——從小額切入、與商貿(mào)結(jié)合得緊密

3.微信的機(jī)會

4.騰訊的互聯(lián)網(wǎng)金融圖譜

四、百度：三箭齊發(fā)劍指互聯(lián)網(wǎng)金融

1.三大業(yè)務(wù)分層聚客戶

2.百付寶成金融交易基礎(chǔ)

3.流量入口是關(guān)鍵

五、互聯(lián)網(wǎng)金融全部局

1.3分鐘到賬的供應(yīng)鏈金融

2.京東互聯(lián)網(wǎng)金融的布局

3.電商基礎(chǔ)

六、蘇寧：O2O金融

1.成長中的易付寶

2.接力開放平臺

3.O2O：線上線下打通

 

第三講：對策篇——“金融業(yè) 金融”的對策

一、金融被搶奪的業(yè)務(wù)市場

1.第三方支付——搶儲蓄業(yè)務(wù)

2.余額寶——搶理財(cái)業(yè)務(wù)

3.眾安在線——搶保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

4.P2P螞蟻小貸——搶小微貸款業(yè)務(wù)

5.京東白條——搶信用卡業(yè)務(wù)

二、金融業(yè)的“四化”對策

(一)貸款數(shù)據(jù)化

1.供應(yīng)鏈IT服務(wù)獲取數(shù)據(jù)

2.信用分析邏輯

3.行為數(shù)據(jù)的魅力

4.大數(shù)據(jù)提升服務(wù)質(zhì)量和工作效率

(例：互聯(lián)網(wǎng) 小貸：阿里小貸)

(例：互聯(lián)網(wǎng) 供應(yīng)鏈融資：敦煌“E保通”模式)

(例：互聯(lián)網(wǎng) 個(gè)貸：交通銀行房貸模式解析)

(二)產(chǎn)品電商化

1.銀行做電商：貼近用戶

2.銀行PK電商的優(yōu)劣勢分析

3.金融產(chǎn)品創(chuàng)新

(例：互聯(lián)網(wǎng) 理財(cái)：阿里巴巴的“招財(cái)寶”模式)

(例：互聯(lián)網(wǎng) 信用卡：日本樂天銀行的O2O模式)

(例：互聯(lián)網(wǎng) 保險(xiǎn)：眾安在線的奇葩的小險(xiǎn)種)

(三)營銷O2O化

1.O2O=線上連接 線下體驗(yàn)

(例：微信直銷銀行模式的做法)

(例：互聯(lián)網(wǎng) 電子銀行：四川農(nóng)信社電子銀行產(chǎn)品體驗(yàn)營銷模式)

(例：互聯(lián)網(wǎng) 代銷產(chǎn)品：光大銀行2022年冬奧會郵票體驗(yàn)營銷模式)

2.社區(qū)銀行的發(fā)展歷史和模式

(例：民生銀行和嘿客店?duì)I銷模式)

(四)網(wǎng)點(diǎn)智能化

1.消失的營業(yè)大廳

2.打造智能型網(wǎng)點(diǎn)

(例：深圳工商銀行智能化網(wǎng)點(diǎn))

(例：交通銀行的“交交”機(jī)器人)

三、銀行的實(shí)戰(zhàn)對策

(一)客戶對策——銀行如何開拓新客戶、維護(hù)老客戶

1.魚餌營銷法(新用戶開拓)：釣魚是魚餌重要還是魚線重要?

1)魚餌的構(gòu)成

2)魚餌送分法

3)魚餌營銷的步驟

4)如何收集客戶數(shù)據(jù)

2.鎖鏈營銷(用戶重復(fù)購買)：客戶重復(fù)購買

(例：如何**電商讓客戶重復(fù)購買理財(cái)產(chǎn)品)

3.服務(wù)營銷法(用戶成為忠實(shí)粉絲)：服務(wù)=幫助 關(guān)懷

1)如何提供優(yōu)質(zhì)的“幫助”服務(wù)

2)如何提供優(yōu)質(zhì)的“關(guān)懷”服務(wù)

3)服務(wù)營銷的步驟

(例：如何做好銀行的私人銀行客戶服務(wù)?)

4.鋼絲營銷法(客戶轉(zhuǎn)介紹)：尋找人脈樞紐，以身心靈三個(gè)層面進(jìn)行營銷

1)如何開展鋼絲營銷?

(例：六度人脈關(guān)系理論)

2)人性的三種驅(qū)動力

3)鋼絲的整合營銷方法

(二)業(yè)務(wù)對策——如何用互聯(lián)網(wǎng)思維開展零售業(yè)務(wù)

1.如何開展小微企業(yè)貸款業(yè)務(wù)——大數(shù)據(jù)思維

1)搭建應(yīng)用場景，提升客戶粘性

2)利用會員制，汲取行為數(shù)據(jù)

3)應(yīng)用“大數(shù)據(jù)”，進(jìn)行貸款審核

4)利用“大數(shù)據(jù)”的行為數(shù)據(jù)，對客戶進(jìn)行深度挖掘。

(例：中行、工行的小微企業(yè)貸款模式分析)

2.如何開展個(gè)貸業(yè)務(wù)——整合思維

1)找到痛點(diǎn)

2)利益鏈接

3)引流入臺

4)提升效率

(例：我設(shè)計(jì)的交通銀行房貸整合營銷模式)

3.如何開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)——系統(tǒng)思維

1)互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理的核心價(jià)值觀

2)互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理的客戶體系

3)互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理的產(chǎn)品體系

4)互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理的客戶管理體系

5)互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理的資產(chǎn)配置模式

6)如何**移動APP進(jìn)行財(cái)富管理業(yè)務(wù)開拓與推廣

(例：移動理財(cái)手段模式分析)

(三)員工管理對策——平臺思維

1.80、90后員工內(nèi)心訴求是什么?

2.如何用平臺思維管理80、90后員工——真正實(shí)現(xiàn)無為而治

(例：如何利用淘寶平臺思維管理員工)

 

 

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新媒體運(yùn)營實(shí)戰(zhàn)技巧課程背景：當(dāng)下互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的沖擊，移動互聯(lián)網(wǎng)的侵襲，信息泛濫，產(chǎn)品同質(zhì)化更加競爭激烈，線下業(yè)務(wù)被不斷壓縮，營銷面臨大變革，企業(yè)在營銷方面該如何選擇，電商化？移動化？網(wǎng)絡(luò)化？課程時(shí)間：2天（6小時(shí)/天）授課方式：結(jié)合當(dāng)今市場競爭與移動互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展趨勢，通過理論與實(shí)戰(zhàn)案例解析相結(jié)合的方式進(jìn)行授課，內(nèi)容嚴(yán)謹(jǐn)充實(shí)又不乏輕松幽默，同時(shí)加入學(xué)員案例現(xiàn)場演練

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