《銀保轉(zhuǎn)型——期繳保險(xiǎn)實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷(xiāo)技巧提升》

課程名稱(chēng)：《銀保轉(zhuǎn)型——期繳保險(xiǎn)實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷(xiāo)技巧提升》

講師：尹婕 12課時(shí) (可依學(xué)員需求調(diào)整)

課程背景：
金融機(jī)構(gòu)在銀保轉(zhuǎn)型的過(guò)程中普遍遇到理財(cái)經(jīng)理在長(zhǎng)期保障型保險(xiǎn)銷(xiāo)售前對(duì)客戶(hù)需求
挖掘不足、不能精準(zhǔn)識(shí)別目標(biāo)客戶(hù)、在銷(xiāo)售的過(guò)程中不能把握客戶(hù)的痛點(diǎn)來(lái)提供解決方
案、不能及時(shí)處理客戶(hù)的異議、不能通過(guò)保險(xiǎn)的金融屬性和法律屬性滿(mǎn)足中高端客戶(hù)的
需求等問(wèn)題。本課程內(nèi)容來(lái)源和側(cè)重于銀行實(shí)戰(zhàn)，從認(rèn)識(shí)客戶(hù)、KYC了解客戶(hù)、如何開(kāi)口
切入、如何臨門(mén)一腳促成等方面提供全套保險(xiǎn)銷(xiāo)售流程，提供貫穿全生命周期的人生四
大保單的銷(xiāo)售技巧、銷(xiāo)售邏輯和銷(xiāo)售工具，區(qū)分普通客群、中高端客群梳理不同的銷(xiāo)售
邏輯和讓要點(diǎn)，學(xué)員學(xué)完即會(huì)，做到通理念、有工具、有方法、有話術(shù)，提高理財(cái)經(jīng)理
的期繳保險(xiǎn)銷(xiāo)售技能。

課程收益：
1. 梳理理財(cái)業(yè)務(wù)（財(cái)富管理）產(chǎn)品線
2. 夯實(shí)各類(lèi)財(cái)富管理產(chǎn)品服務(wù)專(zhuān)業(yè)知識(shí)
3. 學(xué)習(xí)財(cái)富管理產(chǎn)品組合和綜合服務(wù)方案
4. 熟悉掌握客戶(hù)資產(chǎn)配置原理與實(shí)施方法
5. 學(xué)習(xí)客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)原理與實(shí)施方法

培訓(xùn)對(duì)象：金融機(jī)構(gòu)的客戶(hù)經(jīng)理/理財(cái)經(jīng)理/財(cái)富顧問(wèn)/銷(xiāo)售主管

課程亮點(diǎn)：互動(dòng)式培訓(xùn)(案例分析/分組討論/角色扮演)

課程大綱：
導(dǎo)入（討論）
保險(xiǎn)銷(xiāo)售中組大的難題
? 認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)的隱形需求
? 天使和魔鬼的銷(xiāo)售方法
? 如何用需求來(lái)引導(dǎo)銷(xiāo)售
1. 認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)客戶(hù)
認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)的隱形需求
客戶(hù)搜尋要點(diǎn)
1) 基本資料和交易資料
2) 行外信息搜尋要點(diǎn)
運(yùn)用性格分析讀懂客戶(hù)
1) 從心理學(xué)角度認(rèn)識(shí)客戶(hù)
2) 人際風(fēng)格分析DISC
3) 案例分析和練習(xí)
如何KYC了解你的客戶(hù)
1) 了解客戶(hù)需求的重要性
2) 案例分析和討論：保險(xiǎn)隱形需求在不同年齡段的特征
3) 如何探詢(xún)、傾聽(tīng)客戶(hù)需求
4) 詢(xún)問(wèn)問(wèn)題的提問(wèn)技巧
5) 面談客戶(hù)時(shí)如何設(shè)計(jì)你的提問(wèn)
← 小組練習(xí)：設(shè)計(jì)重疾險(xiǎn)、教育金、養(yǎng)老年金連環(huán)問(wèn)
← 話術(shù)示范和演練
2. 全生命周期保險(xiǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售方法
如何樹(shù)立正確的投資理財(cái)觀念
講清楚投資和理財(cái)?shù)膮^(qū)別
保險(xiǎn)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用
1) 保障型產(chǎn)品的效用
2) 案例分享：100萬(wàn)資產(chǎn)客戶(hù)保險(xiǎn)配置的功用
3) 保險(xiǎn)簡(jiǎn)單說(shuō)（話術(shù)）
一生必備的四大保單介紹
1) 重大疾病保險(xiǎn)銷(xiāo)售邏輯和工具
← 買(mǎi)和沒(méi)買(mǎi)的區(qū)別
← 解決為什么買(mǎi)、為什么現(xiàn)在買(mǎi)、買(mǎi)給誰(shuí)、買(mǎi)多少
← 銷(xiāo)售工具和銷(xiāo)售話術(shù)實(shí)戰(zhàn)練習(xí)
2) 意外險(xiǎn)銷(xiāo)售邏輯和工具
← 討論：保險(xiǎn)如何生活化
3) 少兒教育金保險(xiǎn)銷(xiāo)售邏輯和工具
← 銷(xiāo)售工具和銷(xiāo)售話術(shù)實(shí)戰(zhàn)練習(xí)
4) 年金保險(xiǎn)銷(xiāo)售邏輯和工具
← 中國(guó)和日本養(yǎng)老對(duì)比
← 解決為什么買(mǎi)、為什么現(xiàn)在買(mǎi)、為什么在銀行買(mǎi)
← 銷(xiāo)售工具和銷(xiāo)售話術(shù)實(shí)戰(zhàn)練習(xí)
5) 保險(xiǎn)促成技巧
3. 保險(xiǎn)銷(xiāo)售常見(jiàn)異議問(wèn)題處理
保險(xiǎn)銷(xiāo)售中常見(jiàn)的反對(duì)問(wèn)題
反對(duì)問(wèn)題常見(jiàn)的三種情況
異議處理的原則和技巧
保險(xiǎn)異議處理常見(jiàn)的5種方法
4. 法商思維下中高端客戶(hù)的保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)
理財(cái)經(jīng)理服務(wù)中高端客戶(hù)的能力
1) 討論保險(xiǎn)側(cè)重“?！眔r“險(xiǎn)”
2) 法商思維銷(xiāo)售和傳統(tǒng)保險(xiǎn)銷(xiāo)售區(qū)別
中高端客戶(hù)的現(xiàn)狀和關(guān)注點(diǎn)
2018年都有哪些政策引發(fā)中高端客戶(hù)關(guān)注
1) 境內(nèi)資產(chǎn)清晰化
2) 境外資產(chǎn)清晰化
3) 財(cái)稅體系清晰化
財(cái)富傳承和保全的4大風(fēng)險(xiǎn)
1) 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)解析
← 小組討論：企業(yè)主面臨哪些風(fēng)險(xiǎn)？
← 企業(yè)主經(jīng)營(yíng)、債務(wù)、傳承風(fēng)險(xiǎn)案例
← 案例背后的法商邏輯
← 企業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)溝通話術(shù)
← 小組討論：保單都能避債嗎？
← 保單避債設(shè)計(jì)的方法
2) 婚姻風(fēng)險(xiǎn)解析
← 婚姻風(fēng)險(xiǎn)“三重門(mén)”介紹
← 婚前、婚內(nèi)和婚后風(fēng)險(xiǎn)案例
← 案例背后的法商邏輯
← 婚內(nèi)資產(chǎn)保全常見(jiàn)工具和對(duì)比
← 三種不同類(lèi)型婚姻的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)
3) 稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)解析
← 不同財(cái)富傳承的方式和特點(diǎn)
← 針對(duì)稅務(wù)常見(jiàn)異議客戶(hù)的分類(lèi)和應(yīng)對(duì)
4) 移民風(fēng)險(xiǎn)解析
← 跨境特點(diǎn)和稅收風(fēng)險(xiǎn)
← 跨境身份規(guī)劃有哪些資產(chǎn)轉(zhuǎn)移工具和特點(diǎn)對(duì)比
← 典型移民案例分析
← 常見(jiàn)移民地：美國(guó)稅務(wù)介紹

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