《結(jié)算賬戶風(fēng)險管理及異常賬戶風(fēng)險防控專項培訓(xùn)》1天
《結(jié)算賬戶風(fēng)險管理及異常賬戶風(fēng)險防控專項培訓(xùn)》1天詳細內(nèi)容
《結(jié)算賬戶風(fēng)險管理及異常賬戶風(fēng)險防控專項培訓(xùn)》1天
《結(jié)算賬戶風(fēng)險管理及異常賬戶風(fēng)險防控專項培訓(xùn)》
主講:黃立新
一、引言
（一）外部風(fēng)險
1.買賣賬戶的成因及案例情況
2.“斷卡”行動目標和工作要求簡介（對象，要求，重點領(lǐng)域）
（二）監(jiān)管要求
1.結(jié)算賬戶風(fēng)險管理文件梳理與工作要求
2.結(jié)算賬戶風(fēng)險控制的重要意義
3.近期監(jiān)管重要的風(fēng)險提示
二、結(jié)算賬戶管理及風(fēng)險防范
（一）自然人客戶身份識別
1.買賣自然人賬戶特征分析
2.自然人客戶“四步法”分析法
3.主要開戶證件及輔助證件分類及識別方式
3.自然人客戶開戶異常行為特點
4.匿名、假名和虛假客戶識別及代理開戶風(fēng)險控制
5.非柜面業(yè)務(wù)控制要求及提供方式
（二）非自然人客戶身份識別
1.商事制度改革對單位客戶識別工作的影響
2.“空殼公司”識別方式（技術(shù)方式與人工方式）
3.單位客戶基本信息判斷方式及提供輔助身份證件要求
4.如何解決快速單位客戶開戶與合規(guī)審查之間的問題
（三）婉拒客戶的理論依據(jù)及話術(shù)
1.自然人客戶開戶柜面開戶婉拒方式（政策依據(jù)，輔助證件，非柜面業(yè)務(wù)及話術(shù)）
2.延長客戶時間的政策規(guī)定及具體處理方式
3.開展實地查訪及回訪客戶方式
4.自然人婉拒開戶投訴處理方式及應(yīng)對策略
5.單位客戶婉拒方式及控制措施
三、對公賬戶排查重點
（一）排查方法
1.公私聯(lián)動排查法
2.交易排查法
3.信息排查法
4.行為排查法
（二）排查結(jié)果運用
1.異?？蛻舯M職調(diào)查方法
2.交易控制方式
3.客戶咨詢回復(fù)方法
四、異常交易分析與管理
1.運營管理部門識別異?？蛻舻姆椒?br />
2.營業(yè)網(wǎng)點如何開展異?？蛻糇R別
3.異常客戶交易特征及行為特征
4.異?？蛻舻目刂品绞?br />
5.通過各種運營管理措施，開展客戶身份持續(xù)識別
五、異常交易確認
（一）電信詐騙
1.基本特征分析
2.柜面堵截電信詐騙方式
3.電信詐騙重點關(guān)注人群
4.開展交易對手核實方法
5.采取控制措施
（二）網(wǎng)絡(luò)賭博
1.基本特征分析
2.客戶核實技巧
3.有權(quán)機關(guān)查凍處理
4.交易報告方式
（三）配合開展調(diào)查和后續(xù)控制
1.調(diào)查報告撰寫要求
2.客戶主動銷戶處理
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