養(yǎng)老規(guī)劃專題培訓(xùn)大綱

  培訓(xùn)講師：陳藍(lán)

講師背景：
陳藍(lán)老師銀行零售營銷實戰(zhàn)專家碩士學(xué)位、總行級內(nèi)訓(xùn)師國際金融理財師、AFP、證券從業(yè)、基金從業(yè)、保險從業(yè)持證人中國工商銀行、中國銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國建設(shè)銀行總行師資庫外聘講師曾任：某國有行一級支行行長某國有行總行私人銀行部產(chǎn)品經(jīng)理某國有行 詳細(xì)>>

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養(yǎng)老規(guī)劃專題培訓(xùn)大綱詳細(xì)內(nèi)容

養(yǎng)老規(guī)劃專題培訓(xùn)大綱

《養(yǎng)老規(guī)劃專題培訓(xùn)大綱》
-- 陳藍(lán)老師
課程背景：
作為理財經(jīng)理，幫助客戶做好資產(chǎn)配置是基本素養(yǎng)及未來大零售行 業(yè)的核心技能，而資產(chǎn)配置目標(biāo)不僅是資產(chǎn)的保值增值，更重要的是 需要結(jié)合客戶未來的長期目標(biāo)進(jìn)行規(guī)劃?？蛻麴B(yǎng)老即是眾多長期目標(biāo) 中一項重要的目標(biāo)。
基于多數(shù)理財經(jīng)理的的年齡結(jié)構(gòu)，我們自身有可能并未考慮過自身 的養(yǎng)老問題，因此并不能結(jié)合自身的相關(guān)經(jīng)驗去給客戶出具相關(guān)的養(yǎng) 老計劃。
基于以上現(xiàn)狀，本次課程將會系統(tǒng)性的從從養(yǎng)老規(guī)劃是什么、為什 么要做養(yǎng)老規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃如何進(jìn)行制作進(jìn)行講解，結(jié)合日常工作的 現(xiàn)狀分析，結(jié)合相關(guān)的模板、工具為理財經(jīng)理搭建一套完整的針對銀 行客戶的理論基礎(chǔ)和實戰(zhàn)工具。
一、觀局：客戶養(yǎng)老規(guī)劃風(fēng)險解析
(一) 社會風(fēng)險
1 、人口老齡化
2 、家庭養(yǎng)老方式轉(zhuǎn)變
3 、社會保障不足
4 、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險
(二) 個人風(fēng)險
1 、生命不可預(yù)期性
2 、個人醫(yī)療負(fù)擔(dān)加重
3 、職業(yè)生涯的不確定性
二、入局：客戶養(yǎng)老規(guī)劃的底層邏輯分析
(一) 養(yǎng)老規(guī)劃的具體內(nèi)容及分析
1 、養(yǎng)老金規(guī)劃
2 、老年醫(yī)療保健規(guī)劃
3 、養(yǎng)老服務(wù)規(guī)劃
4 、老年房產(chǎn)
5 、護(hù)理保險
(二) 構(gòu)建養(yǎng)老規(guī)劃的基礎(chǔ)模塊
1 、依據(jù)規(guī)劃目標(biāo)鎖定賬戶
2 、規(guī)范長期收支平衡
3 、合理避稅
(三) 依據(jù)三支柱模式構(gòu)建養(yǎng)老保險體系
1 、國家基本養(yǎng)老金計劃
2 、企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老金計劃
3 、個人儲蓄養(yǎng)老金計劃
(四) 養(yǎng)老規(guī)劃簡表
三、破局：搭建、完善養(yǎng)老規(guī)劃的方法及實操
(一) 做好客戶 KYC
1 、信息采集表的基本內(nèi)容
2 、信息采集表的制作及應(yīng)用
3 、信息采集過程中的客戶溝通標(biāo)準(zhǔn)流程及注意事項
(二) 資產(chǎn)配置相關(guān)理論及實操策略
1 、資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)邏輯
2 、資產(chǎn)配置的具體方法
3 、資產(chǎn)配置建議書的制定及應(yīng)用
(三) 養(yǎng)老規(guī)劃的標(biāo)準(zhǔn)流程
1 、養(yǎng)老規(guī)劃的目標(biāo)確定 確定原則
目標(biāo)確定
2 、養(yǎng)老需求分析 退休時點 養(yǎng)老需求測算
3 、養(yǎng)老需求供給分析 個人收入水平 家庭財務(wù)狀況
(四) 養(yǎng)老規(guī)劃相關(guān)問題解決方案
1 、提高人力資本價值
2 、增加養(yǎng)老規(guī)劃資產(chǎn)和儲蓄比重
3 、積極投資策略
4 、減少當(dāng)期消費
四、供理財經(jīng)理使用的標(biāo)準(zhǔn)模板及標(biāo)準(zhǔn)表格
(一) 資產(chǎn)配置建議書標(biāo)準(zhǔn)模板
(二) 養(yǎng)老規(guī)劃模板
(三) 養(yǎng)老規(guī)劃需求模板
(四) 養(yǎng)老消費水平測算模板
(五) 養(yǎng)老規(guī)劃示意模板
(六) 客戶信息采集表模板
(七) 養(yǎng)老需求測算模板
(八) 養(yǎng)老赤字模板

 

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