銀行中高凈值客戶資產(chǎn)配置實戰(zhàn)培訓

  培訓講師：陳藍

講師背景：
陳藍老師銀行零售營銷實戰(zhàn)專家碩士學位、總行級內(nèi)訓師國際金融理財師、AFP、證券從業(yè)、基金從業(yè)、保險從業(yè)持證人中國工商銀行、中國銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國建設銀行總行師資庫外聘講師曾任：某國有行一級支行行長某國有行總行私人銀行部產(chǎn)品經(jīng)理某國有行 詳細>>

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銀行中高凈值客戶資產(chǎn)配置實戰(zhàn)培訓詳細內(nèi)容

銀行中高凈值客戶資產(chǎn)配置實戰(zhàn)培訓

《資產(chǎn)配置實戰(zhàn)培訓》
課程背景：
資產(chǎn)配置的核心目標是在風險既定的情況下，使客戶獲得最高的收益或是在收益一定的情況下，使得客戶所能承擔的風險最小。為客戶提供資產(chǎn)配置是理財經(jīng)理一項非常重要的職業(yè)技能。那么在面對不同的客戶、不同的課戶群，我們?nèi)绾握嬲淖龊每蛻鬕YC，從多方面了解到客戶的基本信息，基于對這些信息的處理、與客戶的溝通，為客戶座次真正適合客戶的資產(chǎn)配置方案，則是我們在財富管理市場中的不二武器。
本次課程一共分為四部分。第一部分會對現(xiàn)有的財富管理業(yè)務所有客戶進行分群分類。第二部分會介紹資產(chǎn)配置的核心理論、核心原則及資產(chǎn)配置的方法。第三部分對保險單獨進行重點講解并突出每一種保險針對的不同客戶以及在資產(chǎn)配置過程中所起到的作用。第四部分會貫穿整個前三部分，同時也會給予學員不同案例進行分析、實操，讓學員學會如何制作資產(chǎn)配置方案及解讀資產(chǎn)配置建議書，如何為客戶提供資產(chǎn)配置服務。
財富管理行業(yè)現(xiàn)狀分析
關于市場及客戶
客戶的分群及分類
客戶需要配置的資產(chǎn)構(gòu)成及各類資產(chǎn)的特點
客戶在進行資產(chǎn)配置時所遇到的難點和痛點
客戶及客戶家庭的生命周期
客戶個人及家庭生命周期分析
家庭財務報表的編制及分析
客戶KYC及資產(chǎn)配置
（一）客戶KYC及相關信息運用
客戶信息采集表的制作
客戶信息采集流程及運用
（二）資產(chǎn)配置理論及核心原則
均值方差模型--資產(chǎn)配置的核心理論
低相關性--資產(chǎn)配置的核心原則
再平衡--資產(chǎn)配置的核心原則
戰(zhàn)略性和戰(zhàn)術性--資產(chǎn)配置的核心原則
結(jié)合不同客戶生命周期的資產(chǎn)配置方法及運用
保險相關及資產(chǎn)配置
保險基礎
保險在家庭資產(chǎn)配置中的基本原則
保險的法律特征及相關約定
保險的分類及在家庭資產(chǎn)配置中起到的作用
普通壽險產(chǎn)品：定期壽險、終身壽
新型壽險產(chǎn)品：分紅壽險、萬能壽險
年金保險及其相關
壽險相關合同條款解讀
保險在在資產(chǎn)配置中所起到的功能及作用
實戰(zhàn)通過演練
演練方法：結(jié)構(gòu)化研討工具--5255方法
參與人數(shù)：所有學員
演練一：熟練掌握并能解讀資產(chǎn)配置的核心原則及相關方法
演練二：熟練掌握并能獨立制作及解讀標準的資產(chǎn)配置建議書
演練三：熟練掌握各類不同保險的功能并準確結(jié)合不同客戶群體進行資產(chǎn)配置
演練四：熟練掌握客戶KYC的方法及標準化流程

 

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