《理財(cái)能力提升-稅收籌劃》

  培訓(xùn)講師：張軼

講師背景：
張軼老師財(cái)富管理專家湖北大學(xué)財(cái)務(wù)管理學(xué)學(xué)士武漢理工大學(xué)國(guó)際投資學(xué)碩士西班牙納瓦拉公立大學(xué)法學(xué)博士國(guó)家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（CHFP）中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師（CFP）中國(guó)金融理財(cái)師（AFP）國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師高級(jí)考評(píng)員曾任：某知名大學(xué)金融系教師/MIB中心 詳細(xì)>>

張軼
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《理財(cái)能力提升-稅收籌劃》詳細(xì)內(nèi)容

《理財(cái)能力提升-稅收籌劃》

高凈值客戶稅收籌劃

課程背景：
2014年官方報(bào)告顯示，金融理財(cái)在過(guò)去的一整年發(fā)展較快。不過(guò)金融理財(cái)在未來(lái)的發(fā)展
上則是困難重重，高收益產(chǎn)品的缺乏、低收益產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力的走弱、以及互聯(lián)網(wǎng)金融的沖
擊都使得傳統(tǒng)金融業(yè)態(tài)的發(fā)展不容樂(lè)觀。不可否認(rèn)的是，金融理財(cái)未來(lái)的發(fā)展方向?qū)⑹?br /> “財(cái)富管理”，其核心是使傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)從被動(dòng)的投資組合銷售向主動(dòng)的投資組合管理變
化的過(guò)程。如何培養(yǎng)銀行理財(cái)經(jīng)理，使其具備為金融行業(yè)的高凈值客戶服務(wù)的能力，將
成為左右金融機(jī)構(gòu)未來(lái)成敗的根本問(wèn)題。

課程目標(biāo)：
1、思維轉(zhuǎn)型：幫助學(xué)員正確認(rèn)知理財(cái)顧問(wèn)的角色，了解理財(cái)顧問(wèn)職涯發(fā)展，能夠快速完
成從“坐”到“行”的精準(zhǔn)營(yíng)銷角色轉(zhuǎn)化
2、知識(shí)強(qiáng)化：有針對(duì)性的進(jìn)行知識(shí)講授和提煉，完成對(duì)高凈值客戶稅收籌劃和顧問(wèn)式銷
售結(jié)合
3、技能夯實(shí)：通過(guò)系統(tǒng)的顧問(wèn)式營(yíng)銷學(xué)習(xí)，強(qiáng)化并夯實(shí)學(xué)員對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的營(yíng)銷技巧，建
立規(guī)范的營(yíng)銷流程
4、客戶分析：掌握客戶需求分析法和家庭財(cái)務(wù)報(bào)表分析法，能夠有效運(yùn)用在日常理財(cái)產(chǎn)
品的營(yíng)銷過(guò)程中
5、發(fā)掘規(guī)律：學(xué)習(xí)并掌握理財(cái)顧問(wèn)式銷售方法，能夠熟練運(yùn)用在日常營(yíng)銷工作中
6、持續(xù)服務(wù)：學(xué)員能夠認(rèn)知到客戶長(zhǎng)期服務(wù)的重要性，并學(xué)會(huì)批量服務(wù)客戶的營(yíng)銷方法


課程特色：
學(xué)員導(dǎo)向：把握學(xué)員困境，因難制宜做計(jì)劃
注重實(shí)踐：剖析實(shí)戰(zhàn)案例，全心投入學(xué)技能
強(qiáng)化實(shí)操：回歸落地方案，知識(shí)燃燒重運(yùn)用

課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天
授課對(duì)象：金融行業(yè)的零售金融的負(fù)責(zé)人，理財(cái)經(jīng)理，客戶經(jīng)理
授課方式：課程講授70%，案例分析及小組研討20%，實(shí)操練習(xí)10%

課程模型：

課程大綱
第一講：認(rèn)知高凈值客戶價(jià)值
1.高凈值人群在哪
2.高凈值客戶的主要輪廓
3.高凈值人群關(guān)注的財(cái)富目標(biāo)
4.高凈值人群關(guān)注的精神目標(biāo)
5.高凈值客戶的價(jià)值鏈
案例分析：陳先生家庭理財(cái)價(jià)值鏈探討

第二講：掌握客戶關(guān)注的稅收語(yǔ)言
1.稅收法律關(guān)系
2.稅收制度
課堂探討：哪些稅種有籌劃的空間

第三講：和高凈值客戶相關(guān)的那些稅種
1.了解增值稅
案例分析：食品加工廠的增值稅的分析
2.了解營(yíng)業(yè)稅
課堂探討：營(yíng)改增的機(jī)遇與風(fēng)險(xiǎn)
3.消費(fèi)稅
4.企業(yè)所得稅
案例分析：高凈值客戶劉敬的企業(yè)所得稅的計(jì)算
5.其他稅種
房產(chǎn)稅、車船稅、車輛購(gòu)置稅、契稅、印花稅、土地增值稅等
案例分析：房產(chǎn)稅對(duì)高凈值客戶的影響

第四講：計(jì)算個(gè)人所得稅的方法
1.工薪收入所得稅的計(jì)算
課堂演練：年終獎(jiǎng)個(gè)人所得稅計(jì)算
2.個(gè)體工商，承包經(jīng)營(yíng)所得稅的計(jì)算
案例講解：合伙企業(yè)股東收入計(jì)算
3.勞務(wù)報(bào)酬所、稿酬、特許權(quán)轉(zhuǎn)讓、財(cái)產(chǎn)租賃所得稅的計(jì)算
課堂演練：保險(xiǎn)代理人收入所得計(jì)算
4.幾種特殊情況的計(jì)算
課堂演練：捐贈(zèng)的扣除、股票期權(quán)的所得稅計(jì)算

第五講：了解稅收籌劃的方法
1.稅收籌劃的原理
課堂演練：特殊管轄問(wèn)題
2.稅收籌劃的方式
3.稅收籌劃的流程


第六講：知曉個(gè)人理財(cái)稅收籌劃
1.不同收入狀況的稅收籌劃
案例講解：籌劃的不同思路、技巧
2.個(gè)人理財(cái)稅收籌劃方案
課堂演練：不同職業(yè)的高凈值客戶稅收籌劃

課程總結(jié)及問(wèn)題解答

 

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