《商業(yè)銀行供應鏈金融和產(chǎn)業(yè)金融經(jīng)營管理解碼》



《商業(yè)銀行供應鏈金融和產(chǎn)業(yè)金融經(jīng)營管理解碼》

陳德勝 博士


課程背景：
近年來，供應鏈金融受到國家層面多項政策鼓勵，是我國服務實體經(jīng)濟、扶持中小企業(yè)
的重要抓手。國家各部委和地方政府陸續(xù)出臺了支持供應鏈金融的相關政策法規(guī)。供應
鏈金融涵蓋傳統(tǒng)授信業(yè)務、貿(mào)易融資、電子化金融工具、”區(qū)塊鏈+供應鏈”融資等，實現(xiàn)
銀企互利共贏，拓展銀行中間業(yè)務增長空間，降低商業(yè)銀行資本消耗。目前，商業(yè)銀行
在進行經(jīng)營戰(zhàn)略轉型過程中，已紛紛將供應鏈金融作為轉型的著力點和突破口之一。特
別是隨著區(qū)塊鏈和數(shù)字貨幣的應用推廣，供應鏈金融業(yè)務及系統(tǒng)開發(fā)已成為各銀行工作
的關注重點。產(chǎn)業(yè)金融在我國是以銀行業(yè)為代表的傳統(tǒng)金融機構專注于服務B端產(chǎn)業(yè)鏈企
業(yè)的重要金融服務形式。如何促進商業(yè)銀行供應鏈金融和產(chǎn)業(yè)金融經(jīng)營管理，成為當前
商業(yè)銀行各層管理者普遍關注的議題。
為此，本課程對商業(yè)銀行供應鏈金融和產(chǎn)業(yè)金融經(jīng)營管理進行分析和解碼，為商業(yè)銀行
供應鏈金融和產(chǎn)業(yè)金融經(jīng)營管理實踐指明方向。


授課老師近30年的經(jīng)濟理論學習研究和金融工作實踐經(jīng)驗，邏輯嚴謹，思路清晰；通過
深入淺出的理論與案例分析相結合，通俗易懂。

課程收益：
1、學習了知商業(yè)銀行供應鏈金融和產(chǎn)業(yè)金融經(jīng)營管理的方法與措施、模式，特別是科技
金融和風險管理等。
2、通過解讀，幫助學員指明商業(yè)銀行供應鏈金融和產(chǎn)業(yè)金融經(jīng)營管理的環(huán)境與態(tài)勢、方
法與措施、關鍵要點，特別是科技金融和風險管理等，可執(zhí)行，已操作，簡明易懂，落
地執(zhí)行力強。

課程對象：
國有銀行省分行高層、業(yè)務部門負責人、市分行行長、支行行長

課程時間：
1天，6小時/天

課程方式：
主題講授+視頻欣賞+情景模擬+案例研討+學員分享+落地工具+頭腦風暴
課程大綱
一、商業(yè)銀行供應鏈金融經(jīng)營管理解碼
（一）供應鏈金融概念、特點、態(tài)勢---
產(chǎn)業(yè)鏈、交易鏈、金融鏈、物流鏈、信息鏈、監(jiān)管鏈
1.概念
2.特點
3.態(tài)勢
（1）1.0階段，線下“1+N”模式
（2）2.0階段，線上“1+N”模式
（3）3.0階段，平臺“N+1+N”模式
（4）4.0階段，數(shù)字資產(chǎn)模式
（二）供應鏈金融的應用場景
1.生產(chǎn)、貿(mào)易、物流領域的供應鏈金融
2.核心企業(yè)場景：大型核心企業(yè)的供應商、經(jīng)銷商融資兼論標準票據(jù)
3.動產(chǎn)質押場景：以貨物為中心的質押融資
4.應收賬款票據(jù)化與保理
（三）商業(yè)銀行供應鏈金融業(yè)務的政策解讀
1）人民銀行和銀保監(jiān)局發(fā)布的商業(yè)銀行供應鏈金融相關政策分析
1）《小微企業(yè)應收賬款融資專項行動工作方案（2017-
2019年）》（銀發(fā)〔2017〕104號）
2）《應收賬款質押登記辦法》（中國人民銀行令〔2017〕第3號）
3）《中國銀保監(jiān)會辦公廳關于推動供應鏈金融服務實體經(jīng)濟的指導意見》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔
2019〕155號）
2.其他部門發(fā)布的商業(yè)銀行供應鏈金融相關政策分析
1）《關于積極推進供應鏈創(chuàng)新與應用的指導意見》（國辦〔2017〕84號）
2）《企業(yè)應收賬款資產(chǎn)支持證券掛牌條件確認指南》（滬深交易所、機構間私募產(chǎn)品報價
與服務系統(tǒng)-2017年12月）
3）《關于開展供應鏈創(chuàng)新與應用試點的通知》（商務部等8部門-2018年4月）
4）《關于開展2018年流通領域現(xiàn)代供應鏈體系建設的通知》（財政部-2018年5月）
5）《關于開展供應鏈創(chuàng)新與應用試點的通知》（商建函〔2018〕142號）
6）《關于開展2018年流通領域現(xiàn)代供應鏈體系建設的通知》（財辦建〔2018〕101號）
7）《關于加強金融服務民營企業(yè)的若干意見》（中辦發(fā)﹝2019﹞6號）
8）《關于進一步做好供應鏈創(chuàng)新與應用試點工作的通知》（商建函〔2020〕111號）
（四）供應鏈金融的操作與產(chǎn)品模式
1.供應鏈金融管理的核心問題
2.供應鏈金融的布局方向、切入點
3.供應鏈金融的頂層架構
4.產(chǎn)業(yè)供應鏈
5.傳統(tǒng)供應鏈的智能化、數(shù)字化、平臺化
6.供應鏈票據(jù)
7.標準化票據(jù)
8.供應鏈金融與資產(chǎn)證券化
（五）數(shù)字供應鏈金融發(fā)展---在線化、平臺化、數(shù)據(jù)化、垂直化
1.數(shù)字供應鏈金融的應用、關注點及案例解析
2.數(shù)字供應鏈金融智能化風險管控
3.數(shù)字供應鏈金融的價值及前景展望
（六）供應鏈金融風控體系
1.供應鏈金融的風險圖譜分析（風險來源、風險識別）
2.供應鏈金融中不同業(yè)務模式的風險點及應對措施
3.供應鏈金融風險管控技術、模型與工具的應用
4.供應鏈金融產(chǎn)品的合規(guī)風險典型案例解析
5.供應鏈金融的數(shù)據(jù)安全管理與風險防范
6.供應鏈金融的法律糾紛解決案例分析
二、商業(yè)銀行產(chǎn)業(yè)金融經(jīng)營管理解碼
（一）產(chǎn)業(yè)金融的概念
（二）產(chǎn)業(yè)金融的實踐模式
1.加強產(chǎn)業(yè)研究---制定精準營銷規(guī)劃
2.注重產(chǎn)品設計---豐富針對嚴謹
3.優(yōu)化管理流程---靈活高效
4.強化化風險管理---制定可行性授信政策
（三）產(chǎn)業(yè)金融創(chuàng)新發(fā)展
（四）數(shù)字化產(chǎn)業(yè)金融

分組討論：作為國有銀行的領導，您可以如何推動商業(yè)銀行供應鏈金融和產(chǎn)業(yè)金融經(jīng)營
管理？
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