中國銀保監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見政策解讀及銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型

中國銀保監(jiān)會《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見》政策解讀及銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型


課程背景：
很多銀行存在以下問題：
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不知道如何準(zhǔn)確理解中國銀保監(jiān)會《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見》相關(guān)
政策
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不清楚中國銀保監(jiān)會《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見》對銀行有什么影響
？
? 不清楚如何進(jìn)行銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型？
課程目的：
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讓大家正確理解中國銀保監(jiān)會《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見》相關(guān)的政
策。
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讓大家知道中國銀保監(jiān)會《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見》落實的重點及
難點。
? 讓大家知道銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的痛點、路徑及對策。
課程特色:
? 系統(tǒng)講解中國銀保監(jiān)會《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見》相關(guān)政策。
? 原創(chuàng)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型方法論。
? 深度融合西方BLM模型及中國知行合一哲學(xué)思想。
? 深度結(jié)合銀行數(shù)字化方案設(shè)計與執(zhí)行的知行果合一。
? 解讀實戰(zhàn)的銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例。
授課老師： 堅鵬老師 中國人民銀行鄭州培訓(xùn)學(xué)院特聘講師
培訓(xùn)對象：
銀行業(yè)、保險業(yè)等金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員。
課程設(shè)置時間：2.5-3天
課程大綱：
深入解讀中國銀保監(jiān)會《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見》相關(guān)的政策，建立
以BLM模型為核心的知行果合一的銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型系統(tǒng)解決方案，落實公司戰(zhàn)略，明確銀
行數(shù)字化戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)設(shè)計、體系建設(shè)及關(guān)鍵任務(wù)，實現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。BLM銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型
系統(tǒng)解決方案核心框架如下圖所示：
[pic]
第一篇 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型政策解讀
《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見》政策解讀
總體要求
戰(zhàn)略規(guī)劃與組織
業(yè)務(wù)經(jīng)營管理數(shù)字化
數(shù)據(jù)能力建設(shè)
科技能力建設(shè)
風(fēng)險防范
監(jiān)督管理與組織保障
第二篇 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型之知
BLM銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型方法論介紹
1. 為什么要建立系統(tǒng)的銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型方法論（存在5大誤區(qū)）
2. BLM模型整體介紹
3. 王陽明心學(xué)知行合一理念解讀：知—行—果—行—知
4. 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型之知——差距與標(biāo)桿分析、方案制定
5. 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型之行——方案解碼、方案執(zhí)行
6. 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型之果——結(jié)果分析與應(yīng)用、迭代改進(jìn)
銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型差距與標(biāo)桿分析
1. 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型標(biāo)桿案例分析
2.
目前銀行數(shù)字化三類差距分析（業(yè)績差距分析、機(jī)會差距分析、對標(biāo)差距分析——與招商
銀行等先進(jìn)銀行對比分析）
銀行數(shù)字化分析（五看法+SWOT分析+戰(zhàn)略機(jī)會點分析）
1. 看宏觀（銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型政策解讀）
2. 看行業(yè)（銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型現(xiàn)狀分析）
3.
看競爭（分析競爭對手?jǐn)?shù)字化轉(zhuǎn)型整體概況、數(shù)字化戰(zhàn)略、主要策略、轉(zhuǎn)型路徑、重要
舉措等）
4. 看客戶（分析客戶定位、客戶畫像、購買行為等）
5. 看自己（銀行自身內(nèi)部資源分析、內(nèi)部能力分析、主要問題等）
6. 數(shù)字化分析結(jié)論（使用SWOT模型進(jìn)一步總結(jié)五看分析結(jié)論）
7. 戰(zhàn)略機(jī)會點分析（通過SPAN圖明確戰(zhàn)略機(jī)會點和優(yōu)先級）
銀行數(shù)字化戰(zhàn)略
1. 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型定位
2. 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型目標(biāo)
3. 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型模式
4. 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型路徑
5. 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型策略
6. 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型舉措
銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)設(shè)計
1. 客戶選擇
2. 價值主張
3.
產(chǎn)品設(shè)計（包括零售業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型、對公業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型、數(shù)字化營銷、數(shù)字化風(fēng)控
、數(shù)字化運營等）
4. 業(yè)務(wù)指標(biāo)規(guī)劃
5. 發(fā)展模式
6. 盈利模式
7. 主要業(yè)務(wù)活動
8. 戰(zhàn)略控制點
9. 風(fēng)險管理
銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型體系建設(shè)
1.
銀行數(shù)字化組織架構(gòu)（包括總行級組織結(jié)構(gòu)、分行級組織結(jié)構(gòu)、支行級組織結(jié)構(gòu)、部門
職責(zé)、崗位職責(zé)等）
2. 銀行數(shù)字化管理制度
3. 銀行數(shù)字化管理流程
4. 銀行數(shù)字化IT系統(tǒng)（包括銀行數(shù)字金融系統(tǒng)規(guī)劃、建設(shè)方案等）
5. 銀行數(shù)據(jù)治理與數(shù)據(jù)安全體系建設(shè)
第三篇 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型之行
銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型方案解碼
1. 總行層面解碼
2. 業(yè)務(wù)層面解碼
3. 部門層面解碼
4. 分行層面解碼
5. 支行層面解碼
銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型關(guān)鍵任務(wù)
1. 總行層面
2. 業(yè)務(wù)層面
3. 部門層面
4. 分行層面
5. 支行層面
銀行數(shù)字化人才
1. 銀行數(shù)字化人才盤點
2. 銀行數(shù)字化人才招聘
3. 銀行數(shù)字化人才培養(yǎng)
4. 銀行數(shù)字化人才績效管理
5. 銀行數(shù)字化人才薪酬管理
6. 銀行數(shù)字化人才職業(yè)生涯規(guī)劃
銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型督導(dǎo)
1. 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型督導(dǎo)手冊設(shè)計
2. 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型督導(dǎo)方案設(shè)計
3. 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型督導(dǎo)產(chǎn)品設(shè)計（如：智能化督導(dǎo)產(chǎn)品）
銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型考核評價
1. 建立銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型考核標(biāo)準(zhǔn)
2. 建立銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型考核體系
3. 組織評價銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作
第四篇 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型之果
銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型結(jié)果分析與應(yīng)用
1. 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型結(jié)果分析（問題及原因）
2. 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型結(jié)果評估
3. 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型結(jié)果應(yīng)用
銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型迭代改進(jìn)
1. 發(fā)現(xiàn)新的差距
2. 提出改進(jìn)舉措
3. 持續(xù)改進(jìn)（優(yōu)化銀行數(shù)字化戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)設(shè)計、體系建設(shè)等）
銀行數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力與文化
1. 銀行數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力
2. 銀行數(shù)字化文化
內(nèi)容總結(jié)與行動計劃
1. 內(nèi)容總結(jié)
2. 心得分享
3. 問答與交流
4. 行動計劃
練習(xí)：根據(jù)工作中存在的問題和實際情況制定行動計劃

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