個人理財規(guī)劃方案(doc)
綜合能力考核表詳細內容
個人理財規(guī)劃方案(doc)
一、個人理財的三個目的 :
1、避險保證穩(wěn)定生活:
通貨膨脹的風險、失業(yè)的風險、疾病與意外傷害的風險、不可變風險與可變風險;大部分人談到理財的時候,都說要通過理財來為他的錢保值增值,理財確實是這樣的功能,但這只是表面效果,真正的價值卻不止這些。
保障生活避風險,我們面對的是一個瞬間萬變的世界,風險無處不在,時刻都有可能遭遇意外事件,但如果事先早做安排,就可以將意外事件帶來的經濟損失降到最低程度,從而達到規(guī)避風險的目的。
個人所面對的風險主要有兩類:一類是微觀風險,例如事業(yè)、疾病傷殘、意外死亡等;另一類是宏觀風險,例如通貨膨脹、金融風暴、政治動蕩等。任何風險的發(fā)生都會給個人的財務安全乃至日常生活帶為巨大的沖擊,科學的理財安排,可以事先采取有針對性的防范措施,當風險來臨時,就不會驚慌失措。
2、抑制通貨膨脹:
客戶的資產通過理財規(guī)劃,通過復利的形式,不斷創(chuàng)造新的價值,克服通貨膨脹對資產的侵蝕,創(chuàng)造比儲蓄優(yōu)厚得多的收益。
3、合理較快獲利:
通過合理的分配,較快較穩(wěn)地獲取利潤,滿足家庭成員各層次的需求,如養(yǎng)老、子女入學、生活品質提升等;
而理財的最終目的是達成人生的戰(zhàn)略目標。
個人理財規(guī)劃方案(doc)
一、個人理財的三個目的 :
1、避險保證穩(wěn)定生活:
通貨膨脹的風險、失業(yè)的風險、疾病與意外傷害的風險、不可變風險與可變風險;大部分人談到理財的時候,都說要通過理財來為他的錢保值增值,理財確實是這樣的功能,但這只是表面效果,真正的價值卻不止這些。
保障生活避風險,我們面對的是一個瞬間萬變的世界,風險無處不在,時刻都有可能遭遇意外事件,但如果事先早做安排,就可以將意外事件帶來的經濟損失降到最低程度,從而達到規(guī)避風險的目的。
個人所面對的風險主要有兩類:一類是微觀風險,例如事業(yè)、疾病傷殘、意外死亡等;另一類是宏觀風險,例如通貨膨脹、金融風暴、政治動蕩等。任何風險的發(fā)生都會給個人的財務安全乃至日常生活帶為巨大的沖擊,科學的理財安排,可以事先采取有針對性的防范措施,當風險來臨時,就不會驚慌失措。
2、抑制通貨膨脹:
客戶的資產通過理財規(guī)劃,通過復利的形式,不斷創(chuàng)造新的價值,克服通貨膨脹對資產的侵蝕,創(chuàng)造比儲蓄優(yōu)厚得多的收益。
3、合理較快獲利:
通過合理的分配,較快較穩(wěn)地獲取利潤,滿足家庭成員各層次的需求,如養(yǎng)老、子女入學、生活品質提升等;
而理財的最終目的是達成人生的戰(zhàn)略目標。
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