改善業(yè)績管理系統(tǒng)與客戶管理(ppt)
改善業(yè)績管理系統(tǒng)與客戶 管理
階段報告目的
報告內(nèi)容
項目方法建議
項目成果說明
報告內(nèi)容
第一階段利潤報告的設計方案
能從產(chǎn)品、客戶群和地理區(qū)劃
（支行網(wǎng)點）和渠道四個角度提供利潤報告*
利潤分解方式*
選擇各期限產(chǎn)品的基準利率參考利率
選擇各期限產(chǎn)品的基準利率參考利率（續(xù)）
選擇各期限產(chǎn)品的基準利率參考利率（續(xù)）
貸款損失計算方法
實際損失法中呆帳準備金的計算方法
逾期貸款損失概率的計算方法
基數(shù)成本分攤法
成本分攤基數(shù)和范圍
第一階段結(jié)合使用COBOL語言和EXCEL，實現(xiàn)利潤報告制作基本自動化*
利潤報告模型建設進度
報告制作時間
自動提取數(shù)據(jù)

人數(shù)：1人
工作時間：4-8小時
數(shù)據(jù)提取程序調(diào)試工作
會計核算調(diào)整工作
信息系統(tǒng)改進工作
內(nèi)部轉(zhuǎn)移價格和貸款損失計算
無法取得的數(shù)據(jù)
利潤報告制作頻率和責任人
利潤報告模型培訓回顧

xxxx分行2000年下半年利潤概覽*
xxxx分行2000年下半年盈利比率概覽*
xxxx分行2000年下半年利潤概覽*
xxxx分行2000年下半年盈利比率概覽*
利潤報告制作流程
第二階段：
利潤報告制作需要的人工和時間
第二階段：
報告內(nèi)容
報告內(nèi)容
以客戶群為基礎的差別服務的意義
WELLS FARGO的組織一覽圖

花旗銀行公司客戶產(chǎn)品與服務方式概述
建立客戶差別服務方案設計流程
步驟
本項目中涉及客戶服務的工作
內(nèi)容
零售客戶的利潤分布
零售客戶的利潤分布
零售客戶的分類特征及可能的服務方式
各類客戶的余額與產(chǎn)品持有情況
客戶對產(chǎn)品的了解與使用情況
各類客戶對產(chǎn)品的了解程度與使用情況的比較
客戶未來使用目前沒有的產(chǎn)品的可能性
客戶對可能的差別服務項目的反應
為得到差別服務而會整合銀行業(yè)務的客戶 百分比
xx零售銀行產(chǎn)品滲透與客戶對產(chǎn)品的評價
銀行服務項目滲透與客戶對服務項目的滿意程度
報告內(nèi)容
內(nèi)容
第二、三階段利潤報告設計方案

第二、三階段利潤報告自動化需求

xxxx分行利潤報告系統(tǒng)建立的分階段方案
利潤分解方式
利潤報告的基本格式
第三階段利潤報告覆蓋范圍 – 地理單元/成本 中心
xx分行組織結(jié)構(gòu)圖
成本核算的二個部分
xx分行成本結(jié)構(gòu) – 2000年下半年*
技術(shù)保障部二級成本中心舉例
員工工作時間表舉例
第三階段利潤報告覆蓋范圍 – 產(chǎn)品
第三階段利潤報告覆蓋范圍 – 客戶
第三階段利潤報告覆蓋范圍 – 渠道*
渠道收入分攤總體原則
渠道收入分攤方案
方案評估框架
內(nèi)容
需求報告的三個方面
差距總結(jié)
自動化需求報告
數(shù)據(jù)獲取需求總結(jié)
自動化需求報告
損益表數(shù)據(jù)差距 – 地理單元/成本中心角度
成本中心報告現(xiàn)狀描述
業(yè)務需求 – 成本中心報告
成本中心代碼舉例
代碼體系舉例
成本中心報告實施對會計流程的影響
自動化需求報告

產(chǎn)品代碼現(xiàn)狀
業(yè)務需求 – 增加產(chǎn)品和交易類型代碼
階段1：在數(shù)據(jù)倉庫中添加產(chǎn)品和交易類型代碼
階段1舉例說明
階段2：將產(chǎn)品和交易類型代碼引入核心系統(tǒng)
自動化需求報告
損益表數(shù)據(jù)差距 –客戶
客戶特征信息需求
客戶代碼

母公司/集團公司

行業(yè)類型

客戶類型

信貸等級

授信額度

所有制形式

帳戶狀態(tài)

關系經(jīng)理
母公司/集團公司代碼
業(yè)務要求 – 母公司/集團公司代碼
母公司/集團公司代碼方案一
母公司/集團公司代碼方案二
母公司/集團公司利潤報告舉例
客戶特征信息需求
客戶代碼

母公司/集團公司

行業(yè)類型

客戶類型

信貸等級

授信額度

所有制形式

帳戶狀態(tài)

關系經(jīng)理
現(xiàn)狀
業(yè)務要求 – 增加客戶類型
市場細分方法描述
客戶特征信息需求
客戶代碼

母公司/集團公司

行業(yè)類型

客戶類型

信貸等級

授信額度

帳戶狀態(tài)

所有制形式

關系經(jīng)理
信用等級現(xiàn)狀
業(yè)務要求 – 信用等級
信用等級舉例
客戶特征信息需求
帳戶狀態(tài)
業(yè)務要求 – 帳戶狀況
通過數(shù)據(jù)倉庫確定帳戶動態(tài)
通過數(shù)據(jù)倉庫確定帳戶動態(tài)舉例
客戶特征信息需求
客戶代碼

母公司/集團公司

行業(yè)類型

客戶類型

信貸等級

授信額度

帳戶狀態(tài)

所有制形式

關系經(jīng)理
關系經(jīng)理代碼現(xiàn)狀
業(yè)務要求 – 增加關系經(jīng)理代碼

自動化需求報告
損益表數(shù)據(jù)差距 – 渠道
自動化需求報告
數(shù)據(jù)獲取需求所涉及的信息系統(tǒng)變化
信息系統(tǒng)變化的建議方案總結(jié)
信息系統(tǒng)結(jié)構(gòu)方案
信息系統(tǒng)結(jié)構(gòu)方案評估
自動化需求報告
建議的信息系統(tǒng)結(jié)構(gòu)
報告內(nèi)容
報告內(nèi)容
動因成本分攤法介紹

動因成本分攤法舉例

活期存款動因成本分攤工作計劃
傳統(tǒng)基數(shù)成本分攤法與動因法之間的區(qū)別
動因法的基本邏輯
矩陣1分攤邏輯概述
矩陣2分攤邏輯概述
矩陣2分攤邏輯說明
在一個子流程中分攤資源的不同步驟
步驟 1 – 估計一個輸出單元所需的時間
步驟 2 – 計算每個子流程的估計總時間消耗
步驟 3 和 4 – 自上而下的調(diào)整
步驟 5 – 每類輸出單元總成本的計算
報告內(nèi)容
動因成本分攤法介紹

動因成本分攤法舉例

活期存款動因成本分攤工作計劃
建立動因成本分攤系統(tǒng)的步驟
步驟1：核心流程定義
步驟1：貸款流程舉例
步驟2：從成本中心到子流程自上而下地分攤成本時，可分為三步
成本中心
步驟2:成本中心到子流程自上而下的分攤成本
步驟2：專家估算直接成本和FTE的分攤
步驟2: 制定一個合適的自上而下分攤FTE的方法
方法
步驟3：按子流程分為幾個活動
主流程
步驟3：定義子流程中活動的原則
活動需能精確地描述子流程的工作流，能幫助員工估計子流程中一個輸出單元的消耗的資源(成本)

一方面，活動不能太細分以增加估計的工作量，另一方面也不要太籠統(tǒng)以致不能進行適當?shù)墓烙?

建議與專家進行商討以確定活動的定義
步驟3：子流程貸款審批和發(fā)放中的活動定義
步驟4：準備自下而上的成本分攤調(diào)查問卷
步驟5：通過問卷調(diào)查獲取活動所需時間
計時開始
必須估算出每子流程所需的總時間量
步驟6：進行調(diào)整以保證與實際FTE相一致
步驟6：根據(jù)自上而下/自下而上等調(diào)整分攤到所有子流程
步驟6：根據(jù)流程時間和成本驅(qū)動因素數(shù)量把每個子流程分攤到成本單元中
步驟7：將輸出單元的成本分攤到成本單元
步驟7：可由每個輸出單元和成本單元算出單位成本
報告內(nèi)容
動因成本分攤法介紹

動因成本分攤法舉例

活期存款動因成本分攤工作計劃
動因成本分攤試點的目的
是
動因成本分攤試點工作計劃（1/3）
主要工作
動因成本分攤試點工作計劃（2/3）
主要工作
動因成本分攤試點工作計劃（3/3）
主要工作
報告內(nèi)容
項目成果說明
第三階段工作計劃


產(chǎn)品戰(zhàn)略定位圖*

改善業(yè)績管理系統(tǒng)與客戶管理(ppt)