資金管理制度
★第一條 為加強對公司系統(tǒng)內(nèi)資金使用的監(jiān)督和管理，加速資金周轉(zhuǎn)，提高資金利潤率，保證資金安全，特制定本規(guī)定。
★第二條 管理機構(gòu)1.公司設(shè)立資金管理部，在財務(wù)總監(jiān)領(lǐng)導(dǎo)下，辦理各二級公司以及公司內(nèi)部獨立單位的結(jié)算、貸款、外匯調(diào)劑和資金管理工作。2.結(jié)算中心具有管理和服務(wù)的雙重職能。與下屬公司在資金管理工作中是監(jiān)督與被監(jiān)督、管理與接受管理的關(guān)系，在結(jié)算業(yè)務(wù)中是服務(wù)與被服務(wù)的客戶關(guān)系。
★第三條 存款管理公司內(nèi)各二級公司除在附近銀行保留一個存款戶，辦理小額零星結(jié)算外，必須在資金部開設(shè)存款帳戶，辦理各種結(jié)算業(yè)務(wù)，在資金部的結(jié)算量和旬、月末馀額的比例不得低於80%，10萬元以上的大額款項支付必須在資金管理部辦理。特殊情況需專題報告，經(jīng)批準(zhǔn)同意後，方可保留其他銀行結(jié)算業(yè)務(wù)。
★第四條 借款和擔(dān)保業(yè)務(wù)管理1.借款和擔(dān)保限額。集團內(nèi)各二級公司應(yīng)在每年年初根據(jù)董事會下達的利潤任務(wù)編制資金計畫，報資金管理部，資金管理部根據(jù)公司的年度任務(wù)、經(jīng)營發(fā)展規(guī)劃、資金來源以及各二級的資金效益狀況進行綜合平衡後，編制總公司及二級公司定額借款，全部借款的最高限額以及為二級公司信用擔(dān)保的最高限額，報董事會審批後下達執(zhí)行。年度中，資金管理部將嚴(yán)格按照限額計畫控制各二級公司借款規(guī)模，如因經(jīng)營發(fā)展、貸款或擔(dān)保超出限額，應(yīng)專題報告說明資金超限額的原因，以及新增資金的投向、投量和使用效益，經(jīng)資金管理部審查核實後，提出意見，報財委、董事會審批追加。 2.集團內(nèi)借款的審批。凡集團內(nèi)借款金額在300萬元(含300萬元，外幣按記賬匯率折算，下同)以內(nèi)的，由資金管理部審查同意後，報財務(wù)總監(jiān)審批；借款金額在300萬元以上的，由資金管理部審查，財務(wù)總監(jiān)加簽同意後報董事長審批。3.擔(dān)保的審批。各二級公司向銀行借款需要總公司擔(dān)保時，擔(dān)保額在300萬元以下的，由財務(wù)總監(jiān)審批，擔(dān)保額在300～2000萬元的，由財務(wù)總監(jiān)核準(zhǔn)，董事長審批。擔(dān)保額在2000萬元以上的，一律由財委加簽後報董事長審批，并經(jīng)董事長辦公會議通過。借款擔(dān)保審批後，由資金部辦理具體手續(xù)。對外擔(dān)保，由資金部審核，財務(wù)總監(jiān)和總裁加簽後報董事長審批。
★第五條 其他業(yè)務(wù)的審批1.領(lǐng)用空白支票。在資金部辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的企業(yè)，可以向資金部領(lǐng)用空白支票，每次領(lǐng)用張數(shù)不得超過5張，每張空白支票限額不得超過5萬元，由資金部辦理，領(lǐng)用空白支票時，必須在資金部有充足的存款。2.外匯調(diào)劑。集團內(nèi)各二級公司的外匯調(diào)劑由資金部統(tǒng)一辦理，特殊情況需自行調(diào)劑的，一律報財務(wù)審批，審批同意後，方可自行辦理。3.利息的減免。凡需要減免集團內(nèi)借款利息，金額在5000元以內(nèi)的，由資金部審查同意，報財委審批，金額超過5000元，必須落實弭補渠道，并經(jīng)分管副總經(jīng)理加簽後，報財委審批。
★第六條 資金管理和檢查資金部以資金的安全性、效益性、流動性為中心，定期開展以下資金檢查和管理工作，并根據(jù)檢查情況，定期向財委、總經(jīng)理、董事長專題報告。 1.定期檢查各二級公司的現(xiàn)金庫存狀況。2.定期檢查各二級公司的資金部的結(jié)算情況。3.定期檢查各二級公司在銀行存款和在資金部存款的對賬工作。4.對二級公司在資金部匯出的10萬元以上大額款項進行跟蹤檢查或抽查。
★第七條 統(tǒng)計報表各二級公司必須在旬後1日內(nèi)向資金部報送旬末在銀行存款、借款、結(jié)算業(yè)務(wù)統(tǒng)計表，資金部匯總後於旬後2日內(nèi)報財委、總經(jīng)理、董事長。資金部要及時掌握銀行存款馀額，并且每兩天向財務(wù)總監(jiān)及副總監(jiān)報一次存款馀額表。



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